SANDY WIDENT
CONSEILLERE PATRIMONIALE
ST MARTIN DU VAR
Profil professionnel
Autonome et enthousiaste, mes premières expériences m'ont permis de renforcer mes acquis et d'appréhender les différents outils et techniques Bancaires. En quête de nouveaux challenges, je souhaite rejoindre une organisation à laquelle je pourrais apporter mon dynamisme et mon goût du challenge.
Vue d'ensemble
25
25
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience professionnelle
Conseillere affinité
BNP PARIBAS
CROS DE CAGNES
05.2024 - Actuel
- Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
- Fidélisation de la clientèle grâce à une prise en charge adaptée et des conseils personnalisés.
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil..
- Gestion et suivi des relations avec les clients pour assurer leur satisfaction et fidélisation.
- Gestion des risques financiers et diversification des portefeuilles en recommandant de nouveaux produits.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
- Orientation de la clientèle vers les experts et spécialistes pertinents en fonction de la problématique identifiée.
- Analyse approfondie des besoins et attentes des clients patrimoniaux pour proposer des solutions sur mesure.
- Conseil en matière de transmission du patrimoine, notamment sur les aspects fiscaux et successoraux.
- Respect scrupuleux des obligations réglementaires et de conformité dans toutes les interactions avec les clients.
DIRECTRICE AGENCE
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
Chelles
05.2020 - 05.2024
- Management de 6 collaborateurs comprenant la définition des missions et des objectifs commerciaux annuels et mensuels, l'animation de réunions afin de piloter les projets, l'évaluation de leurs performances, la gestion de leur risque et leur montée en compétences Organisation opérationnelle de l'agence , et montée en compétences des collaborateurs
- Maîtrise du risque et de la conformité de l'agence Exploitation gestion et développement du portefeuille de clientèle Conquête de nouveaux clients
- Conseil et expertise auprès des équipes pour le traitement des dossiers complexes.
- Animation de la démarche qualité au sein de l'agence, contrôle et suivi des procédures.
- Organisation d'activités team building, amélioration de la cohésion d'équipe et de l'esprit collaboratif entre les salariés.
- Gestion des clients grands comptes, solutions et offres commerciales personnalisées, suivi des contrats.
- Suivi de l'activité, analyse des rapports et des indicateurs de performance.
ANIMATRICE POINT DE VENTE
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
LOGNES
09.2015 - 05.2020
- Missions ou tâches réalisées : Organisation opérationnelle du point de vente, Relais du directeur d'agence sur le point de vente
- Accompagnement et montée en compétences des collaborateurs
- Maîtrise du risque et de la conformité du point de vente
- Exploitation gestion et développement du portefeuille de clientèles
- Conquête de nouveaux clients
- Forte autonomie grâce à la connaissance approfondie des procédures de l'entreprise.
- Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
- Alimentation des tableaux de bord de suivi permettant d'évaluer l'atteinte des objectifs fixés.
- Fidélisation de la clientèle grâce à une prise en charge adaptée et des conseils personnalisés.
- Optimisation du fonctionnement interne de l'agence pour améliorer la qualité du service rendu aux clients.
Conseillère clientèle de particuliers
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
CHAMPS SUR MARNE
05.2008 - 09.2015
- Missions ou tâches réalisées : Accueil et suivi des demandes clients Placements et conseils Crédits habitat et consommation ,Gestion d'un portefeuille Gestion du risque Assurances Iard prévoyance Gestion d'un portefeuille client Gestion de l'activité
- Développer et fidéliser un portefeuille de clients.
- Accueil physique des clients, conduite d'entretiens de découverte afin d'identifier leurs besoins, conception de propositions adaptées.
- Proposition de solutions de crédit adaptées au projet des clients et à leur situation financière.
- Relances téléphoniques pour le suivi des dossiers ou pour répondre à une demande client faite en ligne.
- Atteinte des objectifs commerciaux définis par la hiérarchie.
- Évaluation des risques financiers au regard de la situation personnelle et professionnelle des clients.
- Montage des dossiers de manière complète et conforme, recueil et vérification des pièces administratives.
- Proposition de solutions de financement pour les projets immobiliers et les dépenses de consommation.
- Mise à jour du fichier client et rédaction de synthèses afin de formaliser les échanges téléphoniques avec la clientèle.
Conseillère Clientèle Financier
CAISSE D'EPARGNE IDF
PARIS
11.2007 - 05.2008
- Placements,
- Crédits habitat et consommation,
- Gestion d'un portefeuille,
- Gestion du risque ,
- Assurances Iard prévoyance ,
- Gestion d'un portefeuille client,
- Gestion de l'activité
Conseillère Commerciale
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
PONTAULT COMBAULT
09.2006 - 11.2007
- Missions ou tâches réalisées : Accueil et suivi des demandes clients, Placements et conseils,Crédits habitat et consommation ,Gestion d'un portefeuille ,Gestion du risque Assurances Iard prévoyance , Gestion d'un portefeuille client Gestion de l'activité
- Développer et fidéliser un portefeuille de clients.
Assistante Commerciale
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
LESIGNY
07.2004 - 08.2006
- Missions ou tâches réalisées : Accueil et suivi des demandes clients,Opérations courantes Ventes produits d'équipement,Gestion des fonds
- Réception des appels entrants, réponse aux demandes de renseignements et prise des messages.
Commerciale alternance assurance
EAC ASSURANCES
Le Raincy
10.2002 - 07.2004
- Commerciale mutuelle santé à domicile en alternances Missions ou tâches réalisées : Vente et prospection de produits d'assurance santé à domicile, téléphonique
HOTESSE DE CAISSE, CARREFOUR
Chelles
04.2002 - 01.2003
Conseillère de Vente
val d'Europe
07.2001 - 12.2001
Hôtesse de Vente
GE CAPITAL EQUIPEMENT FINANCE
07.1999 - 07.2000
- Ouverture & fermeture de la boutique, accueil,encaissement, vente, conseils, Display & vitrines
- Auxiliaire de vacances, nanterre
- Missions ou tâches réalisées : Préparation de dossiers d'analysefinancière, accueil téléphonique, archivage
Formation
MANAGEMENT
ESSEC BUSINESS SCHOOL
LA DEFENSE 09.2021 - 05.2023
BACHELOR GESTIONNAIRE DE BANQUE ASSURANCE - BANQUE ASSURANCE
IFCAM CONSERVATOIRE DES ARTS ET METIERS
ParisBTS - Action commerciale
HEIG
09.2002 - 05.2004
BAC - ECONOMIQUE ET SOCIAL
LYCEE RENE DESCARTES
CHAMPS SUR MARNECompétences
- Esprit d'analyse
- Sens de l'organisation
Analyse des résultats d'exploitation
- Culture du résultat
- Techniques de négociation
- Tempérament commercial
Informations complémentaires
- Voyages : Mexique , Sénégal,Dubaï,Thaïlande,Italie,Espagne ,République Dominicaine,Maroc,Tunisie,Egypte
Langues
Français
Langue maternelle
Frise chronologique
Conseillere affinité
BNP PARIBAS
05.2024 - Actuel
MANAGEMENT
ESSEC BUSINESS SCHOOL
09.2021 - 05.2023
DIRECTRICE AGENCE
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
05.2020 - 05.2024
ANIMATRICE POINT DE VENTE
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
09.2015 - 05.2020
Conseillère clientèle de particuliers
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
05.2008 - 09.2015
Conseillère Clientèle Financier
CAISSE D'EPARGNE IDF
11.2007 - 05.2008
Conseillère Commerciale
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
09.2006 - 11.2007
Assistante Commerciale
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE
07.2004 - 08.2006
Commerciale alternance assurance
EAC ASSURANCES
10.2002 - 07.2004
BTS - Action commerciale
HEIG
09.2002 - 05.2004
HOTESSE DE CAISSE, CARREFOUR
04.2002 - 01.2003
Conseillère de Vente
val d'Europe
07.2001 - 12.2001
Hôtesse de Vente
GE CAPITAL EQUIPEMENT FINANCE
07.1999 - 07.2000
BACHELOR GESTIONNAIRE DE BANQUE ASSURANCE - BANQUE ASSURANCE
IFCAM CONSERVATOIRE DES ARTS ET METIERS
BAC - ECONOMIQUE ET SOCIAL
LYCEE RENE DESCARTES
Les gens que vous connaissez peuvent-être
Gomathy BGomathy B
Tech Architect à BNP ParibasTech Architect à BNP Paribas
CORNEILLE MPONGOCORNEILLE MPONGO
BANKING PRODUCTION ASSISTANT à BNP PARIBASBANKING PRODUCTION ASSISTANT à BNP PARIBAS
Janyce KeeJanyce Kee
Alerts Analyst - Compliance and Control à BNP Paribas BankAlerts Analyst - Compliance and Control à BNP Paribas Bank