Profil professionnel
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Bonjour, je m'appelle

DÉBORAH BERNIER

Conseillère Experte - Secteur Bancaire
Clermont
DÉBORAH BERNIER

Profil professionnel

Professionnelle aguerrie de la gestion de patrimoine, dotée d'un solide bagage académique et professionnel en droit bancaire et financier, ainsi qu'en finance avec la particularité d avoir exercer sur les 3 typologies de clienteles bancaires (particulier,privee et professionnel)

Je nourris l'ambition d'exploiter mon large panel d'aptitudes au sein d'un environnement dynamique et éxigeant et de me positionner comme un atout pour votre équipe.

Vue d'ensemble

14
years of professional experience
5
years of post-secondary education

Expérience

BPAURA
Cruseilles

CONSEILLERE CLIENTELE PROFESSIONNELLE
06.2024 - Actuel

Aperçu du poste

  • Proposition de solutions personnalisées selon les besoins du client et dans le respect de la politique de l'entreprise.
  • Négociation des conditions commerciales et du financement pour les projets d'investissement des clients.
  • Analyse des besoins financiers des clients professionnels pour proposer des solutions adaptées aussi bien professionnelles que particuliers

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
Caen

CONSEILLÈRE CLIENTÈLE - EXPERTE PROFESSIONS LIBÉRALES
01.2023 - 06.2024

Aperçu du poste

  • Stratégies de développement: Initiatives ciblées augmentant considérablement le portefeuille PRO/PRI et élargissant les partenariats dans le secteur des Professions Libérales
  • Gestion du risque/conformité: Mise en place de procédures garantissant la conformité totale aux réglementations et assurant la sécurité des transactions financières
  • Expertise en financement: Accompagnement personnalisé, facilitant l'obtention de financements adaptés, contribuant à la croissance financière des entreprises clientes
  • Protection et sécurité financière: Conseils avisés sur les solutions de protection, assurance et prévoyance, renforçant la résilience financière des clients
  • Gestion de la BAQ: Analyse des besoins en assurances, recommandations et mise en place de solutions optimales
  • Monétique

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
Falaise

CONSEILLÈRE PREMIUM CLIENTÈLE PATRIMONIALE
01.2019 - 01.2023

Aperçu du poste

  • Optimisation de placements patrimoniaux: Gestion proactive des placements incluant assurances vie, GSM, et fonds structurés, maximisant les rendements et alignant les stratégies sur les objectifs patrimoniaux des clients
  • Conseil expert en prêts: Accompagnement personnalisé dans l'obtention de prêts immobiliers et de consommation, facilitant la réalisation de projets immobiliers et la satisfaction des besoins de consommation
  • Gestion IARD et prévoyance: Analyse approfondie des besoins en assurance et en prévoyance, recommandations judicieuses et mise en place de solutions assurant une protection intégrale du patrimoine client

CRÉDIT FONCIER
Caen

CONSEILLER EN PRÊT IMMOBILIER
01.2018 - 12.2018

Aperçu du poste

  • Développement du portefeuille d'apporteur d'affaires : initiation de stratégies de développement ciblées ayant entraîné une expansion significative du portefeuille dans le secteur gestion de patrimoine, constructeur Ccmi ainsi que les banques partenaires
  • Gestion du Risque/Conformité
  • Expertise en financement: Accompagnement personnalisé dans l'obtention de financements, facilitant l'accès des clients au crédit immobilier et renforçant leur position sur le marché immobilier
  • Protection financière et BAQ: Analyse approfondie des besoins en assurance, conseils éclairés sur les solutions de protection financière et mise en place de solutions adaptées

BERN COURTAGE
Caen

COURTIER EN PRÊT IMMOBILIER
01.2016 - 01.2017

Aperçu du poste

  • Établissement et développement réussis d'une structure, y compris l'obtention des accréditations nécessaires telles qu'Orias, jetant les bases solides pour des opérations de courtage en prêt immobilier
  • Négociation et obtention de partenariats stratégiques avec diverses institutions bancaires, renforçant ainsi la palette de solutions de prêt disponibles pour les clients
  • Mise en place et expansion d'un réseau dynamique d'apporteurs d'affaires, favorisant une croissance soutenue des opportunités commerciales et renforçant la notoriété de l'entreprise dans la région

CEPAC/CEN
Falaise/Marseille

GESTIONNAIRE CLIENTÈLE PATRIMONIALE
01.2010 - 01.2015

Aperçu du poste

  • Optimisation de placements patrimoniaux: Gestion complète des placements incluant assurances vie, GSM, fonds structurés, livrets, CAT, et parts sociales, assurant une diversification adéquate et la maximisation des rendements pour les clients
  • Expertise en prêts immobiliers et à la consommation
  • Gestion IARD et prévoyance

Formation

Université de droit AixMarseille

Master 2 from Droit de la banque et des opérations patrimoniales
01.2009 - 04.2010

ESG Paris

Master from Finance - option gestion de patrimoine
01.2008 - 04.2009

IUT Caen

DUT from GEA - option comptabilité-gestion
01.2006 - 04.2008

Compétences

  • Gestion de patrimoine
  • Optimisation des placements
  • Assurances et prévoyance
  • Prêt immobilier
  • Prêt à la consommation
  • Analyse des besoins
  • Recommandation
  • Conseil personnalisé
  • Relationnel
  • Écoute active
  • Gestion du temps
  • Gestion des priorités
  • Orientation résultats
  • Capacité d'adaptation
  • Prospection
  • Sens de l'équipe
  • Pro activité

Langues

Anglais
Intermédiaire (B1)

Chronologie

CONSEILLERE CLIENTELE PROFESSIONNELLE

BPAURA
06.2024 - Actuel

CONSEILLÈRE CLIENTÈLE - EXPERTE PROFESSIONS LIBÉRALES

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
01.2023 - 06.2024

CONSEILLÈRE PREMIUM CLIENTÈLE PATRIMONIALE

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
01.2019 - 01.2023

CONSEILLER EN PRÊT IMMOBILIER

CRÉDIT FONCIER
01.2018 - 12.2018

COURTIER EN PRÊT IMMOBILIER

BERN COURTAGE
01.2016 - 01.2017

GESTIONNAIRE CLIENTÈLE PATRIMONIALE

CEPAC/CEN
01.2010 - 01.2015

Université de droit AixMarseille

Master 2 from Droit de la banque et des opérations patrimoniales
01.2009 - 04.2010

ESG Paris

Master from Finance - option gestion de patrimoine
01.2008 - 04.2009

IUT Caen

DUT from GEA - option comptabilité-gestion
01.2006 - 04.2008

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