Bonjour, je m'appelle
DÉBORAH BERNIER
Conseillère Experte - Secteur Bancaire
Clermont
Profil professionnel
Professionnelle aguerrie de la gestion de patrimoine, dotée d'un solide bagage académique et professionnel en droit bancaire et financier, ainsi qu'en finance avec la particularité d avoir exercer sur les 3 typologies de clienteles bancaires (particulier,privee et professionnel)
Je nourris l'ambition d'exploiter mon large panel d'aptitudes au sein d'un environnement dynamique et éxigeant et de me positionner comme un atout pour votre équipe.
Vue d'ensemble
14
years of professional experience
5
years of post-secondary education
Expérience
BPAURACruseilles
CONSEILLERE CLIENTELE PROFESSIONNELLE
2024.06 - Actuel
Aperçu du poste
- Proposition de solutions personnalisées selon les besoins du client et dans le respect de la politique de l'entreprise.
- Négociation des conditions commerciales et du financement pour les projets d'investissement des clients.
- Analyse des besoins financiers des clients professionnels pour proposer des solutions adaptées aussi bien professionnelles que particuliers
SOCIÉTÉ GÉNÉRALECaen
CONSEILLÈRE CLIENTÈLE - EXPERTE PROFESSIONS LIBÉRALES
2023.01 - 2024.06 (1 education.year_Label & 5 education.months_Label)
Aperçu du poste
- Stratégies de développement: Initiatives ciblées augmentant considérablement le portefeuille PRO/PRI et élargissant les partenariats dans le secteur des Professions Libérales
- Gestion du risque/conformité: Mise en place de procédures garantissant la conformité totale aux réglementations et assurant la sécurité des transactions financières
- Expertise en financement: Accompagnement personnalisé, facilitant l'obtention de financements adaptés, contribuant à la croissance financière des entreprises clientes
- Protection et sécurité financière: Conseils avisés sur les solutions de protection, assurance et prévoyance, renforçant la résilience financière des clients
- Gestion de la BAQ: Analyse des besoins en assurances, recommandations et mise en place de solutions optimales
- Monétique
SOCIÉTÉ GÉNÉRALEFalaise
CONSEILLÈRE PREMIUM CLIENTÈLE PATRIMONIALE
2019.01 - 2023.01 (4 education.years_Label)
Aperçu du poste
- Optimisation de placements patrimoniaux: Gestion proactive des placements incluant assurances vie, GSM, et fonds structurés, maximisant les rendements et alignant les stratégies sur les objectifs patrimoniaux des clients
- Conseil expert en prêts: Accompagnement personnalisé dans l'obtention de prêts immobiliers et de consommation, facilitant la réalisation de projets immobiliers et la satisfaction des besoins de consommation
- Gestion IARD et prévoyance: Analyse approfondie des besoins en assurance et en prévoyance, recommandations judicieuses et mise en place de solutions assurant une protection intégrale du patrimoine client
CRÉDIT FONCIERCaen
CONSEILLER EN PRÊT IMMOBILIER
2018.01 - 2018.12 (11 education.months_Label)
Aperçu du poste
- Développement du portefeuille d'apporteur d'affaires : initiation de stratégies de développement ciblées ayant entraîné une expansion significative du portefeuille dans le secteur gestion de patrimoine, constructeur Ccmi ainsi que les banques partenaires
- Gestion du Risque/Conformité
- Expertise en financement: Accompagnement personnalisé dans l'obtention de financements, facilitant l'accès des clients au crédit immobilier et renforçant leur position sur le marché immobilier
- Protection financière et BAQ: Analyse approfondie des besoins en assurance, conseils éclairés sur les solutions de protection financière et mise en place de solutions adaptées
BERN COURTAGECaen
COURTIER EN PRÊT IMMOBILIER
2016.01 - 2017.01 (1 education.year_Label)
Aperçu du poste
- Établissement et développement réussis d'une structure, y compris l'obtention des accréditations nécessaires telles qu'Orias, jetant les bases solides pour des opérations de courtage en prêt immobilier
- Négociation et obtention de partenariats stratégiques avec diverses institutions bancaires, renforçant ainsi la palette de solutions de prêt disponibles pour les clients
- Mise en place et expansion d'un réseau dynamique d'apporteurs d'affaires, favorisant une croissance soutenue des opportunités commerciales et renforçant la notoriété de l'entreprise dans la région
CEPAC/CENFalaise/Marseille
GESTIONNAIRE CLIENTÈLE PATRIMONIALE
2010.01 - 2015.01 (5 education.years_Label)
Aperçu du poste
- Optimisation de placements patrimoniaux: Gestion complète des placements incluant assurances vie, GSM, fonds structurés, livrets, CAT, et parts sociales, assurant une diversification adéquate et la maximisation des rendements pour les clients
- Expertise en prêts immobiliers et à la consommation
- Gestion IARD et prévoyance
Formation
Université de droit AixMarseille
Master 2 from Droit de la banque et des opérations patrimoniales
2009.01 - 2010.04 (1 education.year_Label & 3 education.months_Label)
ESG Paris
Master from Finance - option gestion de patrimoine
2008.01 - 2009.04 (1 education.year_Label & 3 education.months_Label)
IUT Caen
DUT from GEA - option comptabilité-gestion
2006.01 - 2008.04 (2 education.years_Label & 3 education.months_Label)
Compétences
- Gestion de patrimoine
- Optimisation des placements
- Assurances et prévoyance
- Prêt immobilier
- Prêt à la consommation
- Analyse des besoins
- Recommandation
- Conseil personnalisé
- Relationnel
- Écoute active
- Gestion du temps
- Gestion des priorités
- Orientation résultats
- Capacité d'adaptation
- Prospection
- Sens de l'équipe
- Pro activité
Langues
Anglais
Intermédiaire (B1)
Chronologie
CONSEILLERE CLIENTELE PROFESSIONNELLE
BPAURA
2024.06 - Actuel
CONSEILLÈRE CLIENTÈLE - EXPERTE PROFESSIONS LIBÉRALES
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
2023.01 - 2024.06 (1 education.year_Label & 5 education.months_Label)
CONSEILLÈRE PREMIUM CLIENTÈLE PATRIMONIALE
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
2019.01 - 2023.01 (4 education.years_Label)
CONSEILLER EN PRÊT IMMOBILIER
CRÉDIT FONCIER
2018.01 - 2018.12 (11 education.months_Label)
COURTIER EN PRÊT IMMOBILIER
BERN COURTAGE
2016.01 - 2017.01 (1 education.year_Label)
GESTIONNAIRE CLIENTÈLE PATRIMONIALE
CEPAC/CEN
2010.01 - 2015.01 (5 education.years_Label)
Université de droit AixMarseille
Master 2 from Droit de la banque et des opérations patrimoniales
2009.01 - 2010.04 (1 education.year_Label & 3 education.months_Label)
ESG Paris
Master from Finance - option gestion de patrimoine
2008.01 - 2009.04 (1 education.year_Label & 3 education.months_Label)
IUT Caen
DUT from GEA - option comptabilité-gestion
2006.01 - 2008.04 (2 education.years_Label & 3 education.months_Label)