SANDRINE DURIEUX-BLARD
Assistante administrative et commerciale
LE PETIT-COURONNE
Profil professionnel
Professionnelle dotée de nombreuses années d'expérience dans le secteur bancaire, combinées à une solide formation dans le domaine banque et assurance et une forte aptitude à acquérir de nouvelles connaissances. Capable à la fois de travailler en équipe et de fonctionner de manière autonome, je fais preuve d'un solide sens de l'organisation et compétences avérées en informatique et gestion du temps .
Vue d'ensemble
36
36
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience professionnelle
CONSEILLER BANCAIRE DE PROXIMITE
LA POSTE
Le Grand-Quevilly
07.2023 - 06.2024
- Conseil aux clients sur les produits et services bancaires adaptés à leur situation financière et à leurs objectifs.
- Traitement des demandes clients (banque, crédit, épargne, prévoyance, assurance), mise en relation avec des experts spécialisés ou patrimoniaux au besoin.
- Conseil personnalisé aux clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins.
- Gestion des risques financiers et diversification des portefeuilles en recommandant de nouveaux produits.
- Gestion d'un portefeuille clients (particuliers et professionnels), vente de produits et services financiers, administration des dossiers clients.
- Participation aux réunions commerciales pour améliorer les offres et les stratégies de vente.
- Mise à jour régulière des connaissances sur les nouvelles réglementations bancaires afin d'améliorer l'efficacité professionnelle.
- Collaboration avec l'équipe pour atteindre les objectifs commerciaux fixés par la direction.
- Analyse de la situation financière des clients pour proposer des solutions adaptées.
- Gestion et suivi des comptes clients pour optimiser la satisfaction et la fidélisation.
- Instruction des dossiers de demande de crédit (immobilier, consommation) : montage des dossiers, prise des décisions tarifaires, suivi.
- Gestion des relations avec les clients, en répondant à leurs besoins et en résolvant efficacement leurs problèmes.
- Missions de conseil en placement et en opérations financières, analyse de la situation financière et évaluation des risques.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Accompagnement des clients dans la découverte et l'utilisation des outils digitaux (site internet, application mobile).
- Mise à jour régulière des informations clients dans le système informatique pour assurer une gestion optimale de leur dossier.
- Évaluation de la solvabilité et du risque client pour garantir la sécurité financière de la banque.
- Tenue à jour des dossiers clients en veillant au respect strict de la confidentialité des informations personnelles.
- Proposition aux clients de services adaptés à leur profil grâce à une analyse rigoureuse de leur aversion au risque, de leurs besoins et de leurs attentes.
- Réalisation d'opérations courantes telles que virements, dépôts et retraits en respectant les procédures internes.
- Développement du portefeuille clients (prospection téléphonique, méthode de la recommandation), découverte des besoins, fidélisation des prospects.
- Préparation du dossier de demande d'ouverture de compte courant des particuliers avec les documents et justificatifs exigés.
- Développement du portefeuille clientèle par prospection, recommandations et actions commerciales ciblées.
- Collecte des données nécessaires au remplissage des tableaux de bord et alimentation des outils de reporting.
- Vente croisée de produits de bancassurance à l'occasion de la conclusion d'autres types de transactions et de contrats.
- Veille réglementaire en matière bancaire, afin d'assurer le respect des normes légales applicables en fonctionnement interne.
- Traitement des réclamations clients dans le respect des délais et des standards de qualité établis par l'établissement.
- Atteinte de mes objectifs commerciaux mensuels à [Nombre] % en moyenne (vente de produits, développement du portefeuille).
- Participation aux réunions commerciales pour partager les meilleures pratiques et améliorer l'efficacité du service client.
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
Conseiller bancaire
LA POSTE
Le Grand-Quevilly
09.2007 - 06.2023
- Conseil aux clients sur les produits et services bancaires adaptés à leur situation financière et à leurs objectifs.
- Traitement des demandes clients (banque, crédit, épargne, prévoyance, assurance), mise en relation avec des experts spécialisés ou patrimoniaux au besoin.
- Conseil personnalisé aux clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins.
- Gestion des risques financiers et diversification des portefeuilles en recommandant de nouveaux produits.
- Participation aux réunions commerciales pour améliorer les offres et les stratégies de vente.
- Gestion d'un portefeuille clients (particuliers et professionnels), vente de produits et services financiers, administration des dossiers clients.
- Mise à jour régulière des connaissances sur les nouvelles réglementations bancaires afin d'améliorer l'efficacité professionnelle.
- Collaboration avec l'équipe pour atteindre les objectifs commerciaux fixés par la direction.
- Analyse de la situation financière des clients pour proposer des solutions adaptées.
- Gestion et suivi des comptes clients pour optimiser la satisfaction et la fidélisation.
- Gestion des relations avec les clients, en répondant à leurs besoins et en résolvant efficacement leurs problèmes.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Missions de conseil en placement et en opérations financières, analyse de la situation financière et évaluation des risques.
- Accompagnement des clients dans la découverte et l'utilisation des outils digitaux (site internet, application mobile).
- Mise à jour régulière des informations clients dans le système informatique pour assurer une gestion optimale de leur dossier.
- Évaluation de la solvabilité et du risque client pour garantir la sécurité financière de la banque.
- Proposition aux clients de services adaptés à leur profil grâce à une analyse rigoureuse de leur aversion au risque, de leurs besoins et de leurs attentes.
- Tenue à jour des dossiers clients en veillant au respect strict de la confidentialité des informations personnelles.
- Réalisation d'opérations courantes telles que virements, dépôts et retraits en respectant les procédures internes.
- Développement du portefeuille clients (prospection téléphonique, méthode de la recommandation), découverte des besoins, fidélisation des prospects.
- Établissement de comptes rendus d'activité auprès du chef de service (dossiers clients, déroulement des rendez-vous, résultat des actions de prospection).
- Développement du portefeuille clientèle par prospection, recommandations et actions commerciales ciblées.
- Préparation du dossier de demande d'ouverture de compte courant des particuliers avec les documents et justificatifs exigés.
- Gestion d'un portefeuille de clients avec un suivi quotidien des comptes garantissant un relationnel fort sur le long terme.
- Accompagnement des clients dans le cadre de choix de produits financiers répondant le mieux à leurs besoins.
- Gestion des dossiers clients, mise à jour des données dans le système informatique.
- Négociation et mise en place de partenariats avec d'autres organismes financiers pour développer l'offre de services.
- Suivi administratif et reporting auprès de la hiérarchie sur l'évolution du portefeuille client et les résultats obtenus.
- Tâches administratives : renseignement des outils de suivi d'activité, gestion du planning, traitement de la boîte mail et du courrier.
- Évaluation régulière des risques liés aux opérations bancaires pour assurer le bon fonctionnement de l'agence.
- Suivi régulier des comptes du portefeuille, repérage des situations problématiques et prise de contact avec le titulaire pour y remédier.
- Orientation de la clientèle vers les experts et spécialistes pertinents en fonction de la problématique identifiée.
- Suivi de l'évolution des marchés économique et financier, des actualités locales et nationales au quotidien.
- Collaboration avec les équipes commerciales pour développer de nouvelles opportunités d'affaires et fidéliser la clientèle existante.
- Suivi des transactions et mise à jour des contrats et des dossiers clients en conséquence.
- Organisation d'événements promotionnels ou informatifs pour attirer de nouveaux clients potentiels vers la banque.
- Contribution à la performance commerciale et à la réalisation des objectifs collectifs fixés.
- Participation aux réunions commerciales pour partager les meilleures pratiques et améliorer l'efficacité du service client.
- Atteinte de mes objectifs commerciaux mensuels à [Nombre] % en moyenne (vente de produits, développement du portefeuille).
- Traitement des réclamations clients dans le respect des délais et des standards de qualité établis par l'établissement.
- Gestion proactive du portefeuille client, anticipant les besoins et proposant proactivement de nouvelles solutions.
- Veille réglementaire en matière bancaire, afin d'assurer le respect des normes légales applicables en fonctionnement interne.
- Vente croisée de produits de bancassurance à l'occasion de la conclusion d'autres types de transactions et de contrats.
- Collecte des données nécessaires au remplissage des tableaux de bord et alimentation des outils de reporting.
Gestionnaire clientèle
LA POSTE
Le Grand-Quevilly
05.2003 - 08.2007
- Gestion des relations clients, en veillant à leur satisfaction et en répondant à leurs besoins spécifiques.
- Analyse des besoins et attentes des clients pour adapter l'offre de services ou produits proposés.
- Suivi du traitement des réclamations clients, en s'assurant qu'une solution adaptée soit apportée rapidement.
- Veille à la qualité de l'accueil des nouveaux clients, accompagnement à la prise en main des outils.
- Traitement des réclamations et des litiges clients, recherche de solutions adaptées, suivi de la résolution des dossiers.
Assistante commerciale
LA POSTE
Le Grand-Quevilly
04.2000 - 04.2003
- Traitement administratif des dossiers, saisie informatique, mise à jour du fichier clients, réception et classement des documents.
- Réception des appels entrants, réponse aux demandes de renseignements et prise des messages.
- Suivi des commandes clients, des livraisons et des facturations pour assurer un service clientèle efficace.
- Assistance à la préparation des offres commerciales, en collaboration avec l'équipe de vente.
- Gestion du planning de rendez-vous pour les commerciaux.
- Connaissance parfaite des produits et services proposés à la vente.
CHARGEE DE CLIENTELE
LA POSTE
Rouen
04.1997 - 03.2000
- Analyse des demandes des clients, orientation vers des services et solutions en adéquation avec leurs exigences.
- Réalisation d'enquêtes de satisfaction pour recueillir les retours clients et améliorer les services.
- Présentation des produits et services aux clients en détaillant leurs caractéristiques et tarifs.
- Accueil des clients et des visiteurs en agence, identification et prise en charge du besoin.
- Traitement des réclamations et des litiges, résolution rapide et efficace avec de bons retours clients.
- Création de relations solides avec les clients clés pour assurer leur fidélisation et satisfaction.
- Établissement et suivi des contrats clients, gestion des renouvellements et des résiliations.
CHARGEE DE CLIENTELE
LA POSTE
Rouen
04.1991 - 03.1997
- Établissement et suivi des contrats clients, gestion des renouvellements et des résiliations.
- Accueil des clients et des visiteurs en agence, identification et prise en charge du besoin.
- Traitement des réclamations et des litiges, résolution rapide et efficace avec de bons retours clients.
- Gestion des réclamations clients de manière à assurer leur satisfaction, remontée des échanges au superviseur.
HOTESSE DE CAISSE
CONTINENT
Mont-Saint-Aignan
08.1994 - 02.1995
- Gestion des règlements clients en chèques, espèces et carte bancaire, remise des tickets de caisse.
- Accueil chaleureux et souriant des clients, créant une atmosphère agréable dès leur arrivée.
- Accueil chaleureux des clients lors de leur passage en caisse, scan des étiquettes produits au lecteur et traitement des paiements.
- Comptage du fonds de caisse, rangement de la monnaie et des espèces pour la mise au coffre.
- Scan des codes-barres avec la douchette, saisie manuelle des codes-barres si besoin.
- Fermeture quotidienne de la caisse, vérification rigoureuse du contenu et préparation du fonds de caisse pour le lendemain.
- Traitement rapide et sécurisé des paiements par carte bancaire, chèque ou espèces.
- Veille à la conformité des transactions, comptage précis de la caisse en fin de journée.
- Validation et application correcte des bons de réduction et des remises promotionnelles.
- Communication claire avec les clients pour répondre à leurs questions ou résoudre rapidement les problèmes.
- Maintien de la propreté et de l'ordre du poste de travail et des espaces environnants.
- Respect strict des consignes de sécurité concernant la manipulation d'argent liquide et la protection contre les vols.
- Rangement et entretien en continu de la zone de caisse.
Assistante administrative et commerciale
LA POSTE
Rouen
03.1989 - 02.1991
- Gestion administrative des dossiers clients, mise à jour des bases de données informatiques.
- Suivi rigoureux des dossiers administratifs, notamment la gestion des contrats et des factures.
- Secrétariat courant : accueil téléphonique, traitement de la boîte mail, mise à jour des agendas, réception et envoi du courrier, diffusion d'informations auprès du personnel.
- Soutien aux commerciaux dans la préparation des dossiers clients et la mise à jour des informations.
- Classement et archivage des documents administratifs selon les procédures internes établies.
- Assistance lors d'événements promotionnels tels que salons professionnels ou journées portes ouvertes.
- Gestion quotidienne des agendas et des rendez-vous pour le personnel de direction.
- Support à l'action commerciale, relances téléphoniques et e-mails, suivi des encours.
- Soutien aux équipes commerciales dans leurs activités quotidiennes, notamment la préparation de devis ou la relance clients.
- Traitement du courrier : envoi, réception, distribution aux différents services.
- Rédaction et mise en forme de documents administratifs tels que les rapports, les courriers électroniques et les présentations PowerPoint.
Adjointe administrative
PEP
ROUEN
09.1988 - 02.1989
Assistante administrative
LIGUE DE TENNIS DE TABLE
Le Grand-Quevilly
01.1988 - 08.1988
Formation
BEP - COMPTABILITE
LYCEE VAL DE SEINE
Le Grand-Quevilly 09.1985 - 06.1988
Compétences
Réactivité face aux demandes clients
Empathie envers les clients
Rigueur dans le suivi
Innovation dans le conseil financier
Applications mobiles bancaires
Logiciels bancaires spécifiques
Gestion du temps optimisée
Respect des réglementations bancaires
Relation clientèle excellente
Prospection commerciale efficace
Vente de produits bancaires
Réactivité aux problèmes
Suivi des performances financières
Organisation rigoureuse du travail
Communication claire et précise
Conseil financier personnalisé
Gestion de portefeuille
Conseil en investissement
Tact et diplomatie
Relation clientèle
Conseil en placement
Prise d'initiatives
Connaissances de la Bourse
Communication efficace
Travail en équipe
Besoins de retraite
Écoute active
Comptes épargne
Conseils en investissement
Développement commercial
Gestion des incidents
Évaluation du risque
Adaptabilité
Réglementation bancaire
Typologie du client
Résolution de problèmes complexes
Gestion des réclamations
Gestion de la relation client
Cohésion d'équipe
Solutions de financements
Caractéristiques des produits financiers
Analyse financière
Sens du service client
Relation client
Analyse des besoins clients
Traitement des réclamations
Confidentialité des données
Confidentialité et discrétion
Gestion de portefeuilles
Organisation rigoureuse
Informations complémentaires
- Cinéma
- Cuisine
- Pâtisserie
- Musique
Langues
Français
Langue maternelle
Affiliations professionnelles
CERTIFICATION AMF
FORMATIONS E LEARNING EN CONTINU DOMAINE BANQUE ET ASSURANCE
DIVERS CHALLENGES ET DEFIS REMPORTES
FORMATRICE DE 2 COLLEGUES
Frise chronologique
CONSEILLER BANCAIRE DE PROXIMITE
LA POSTE
07.2023 - 06.2024
Conseiller bancaire
LA POSTE
09.2007 - 06.2023
Gestionnaire clientèle
LA POSTE
05.2003 - 08.2007
Assistante commerciale
LA POSTE
04.2000 - 04.2003
CHARGEE DE CLIENTELE
LA POSTE
04.1997 - 03.2000
HOTESSE DE CAISSE
CONTINENT
08.1994 - 02.1995
CHARGEE DE CLIENTELE
LA POSTE
04.1991 - 03.1997
Assistante administrative et commerciale
LA POSTE
03.1989 - 02.1991
Adjointe administrative
PEP
09.1988 - 02.1989
Assistante administrative
LIGUE DE TENNIS DE TABLE
01.1988 - 08.1988
BEP - COMPTABILITE
LYCEE VAL DE SEINE
09.1985 - 06.1988
Les gens que vous connaissez peuvent-être
Elisa BAZIREElisa BAZIRE
Chargée de clientèle à La Poste Bureau de PosteChargée de clientèle à La Poste Bureau de Poste
Céline DESPICQ-SILVACéline DESPICQ-SILVA
Directrice de secteur à LA POSTEDirectrice de secteur à LA POSTE
Badreddine DarsBadreddine Dars
Change Manager/ Incident Manager à La PosteChange Manager/ Incident Manager à La Poste