Julie STASIACK

• Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
• Accueil des clients, réponse à leurs demandes de renseignements avec efficacité et courtoisie.
• Accueil chaleureux des clients et identification de leurs besoins spécifiques.
• Fidélisation de la clientèle grâce à une prise en charge adaptée et des conseils personnalisés.

• Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
• Accompagnement des clients dans le cadre de choix de produits financiers répondant le mieux à leurs besoins.
• Encadrement de la clientèle en matière de gestion patrimoniale de façon à faire prospérer ses actifs financiers et immobiliers.
• Exploitation des outils informatiques relatifs à la gestion financière pour effectuer des calculs, prévisions et simulations.
• Actualisation des informations dans Big Expert pour assurer la traçabilité des actions et faciliter le suivi des dossiers.
• Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
• Élaboration de plans de successions pour protéger et transférer le patrimoine des clients aux générations futures.
• Évaluation de la situation financière globale des clients en examinant leurs actifs, leurs passifs et leurs objectifs financiers.
• Recommandation d'investissements et d’allocations d'actifs adaptés en fonction du profil de risque et des préférences des clients.
• Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
• Proposition de solutions d'assurance-vie, d’assurance-invalidité et d’autres produits de protection pour couvrir les risques financiers.
• Aide à la prise de décision relative aux finances personnelles et aux investissements.

• Amélioration de la qualité de la relation client, conquête et fidélisation de la clientèle patrimoniale par la vente de services et produits bancaires et d'assurance, de crédit et de prévoyance.
• Montage de prêts immobiliers et apportage d'affaires à La Banque Postale Immobilier Conseil par des programmes existants partout en France comme Pinel, LMNP,..
• Conseils et Propositions de solutions personnalisées à l'aide du logiciel edixit et anciennement Big Expert.
• Maîtrise des risques et de la conformité.
• Gestion et développement d'un portefeuille de clients privilégiés par un conseil de qualité et par une approche globale et familiale.
• Mise en œuvre de plans d'actions annuels pour atteindre les objectifs collectifs du bureau et individuels.
• Satisfaction de la clientèle haut de gamme sur le long terme afin d'accroître le PNB.
• Accompagnement des clients dans leurs objectifs patrimoniaux (retraite, succession/transmission, optimisation fiscale...).

• Maîtrise des risques et de la conformité par respect des procédures.
• Gestion et optimisation de l'épargne des clients .
• Fidélisation du portefeuille avec suivi régulier et conquête nouveaux clients.

• Maîtrise des risques et conformité dans le conseil et la vente aux clients et prospects de produits bancaires et de prévoyance.

• Développement des relations commerciales avec les clients peu engagés et peu équipés par vente de produits bancaires et d'assurance et de prévoyance.

Accueil des clients et conseil et vente de services et produits bancaires.

J'ai travaillé en CDD de janvier 2000 à décembre 2000 sur Pamiers en Ariège (09). Et j'ai été embauchée de janvier 2001 à mars 2003 toujours comme assistante commerciale en CDI à Prades dans le Pyrénées orientales (66).

• Mise en avant de la faculté d'écoute et de persuasion pour motiver la clientèle à investir dans les produits les plus compétitifs.
• Accompagnement des clients dans le cadre de choix de produits financiers répondant le mieux à leurs besoins.