Profil professionnel
Vue d'ensemble
Expérience professionnelle
Formation
Compétences
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Frise chronologique
Generic
Julie STASIACK

Julie STASIACK

conseillère en gestion de patrimoine Ariège
LERAN

Profil professionnel

Professionnelle dotée d'un grand sens de l'organisation et d'une solide connaissance des services bancaires et d'assurance et expérience dans le secteur patrimonial, je souhaite postuler comme conseiller en gestion de patrimoine au sein de du premier assureur mutualiste des professionnels de la santé. Je connais déjà l'importance du sociétariat dans mon quotidien en évoquant ses valeurs et l'importance de celui-ci. Je saurai mettre mes compétences et mon énergie positive au service de tous les professionnels de santé. Je sais m'intégrer sans difficultés dans de nouveaux contextes de travail grâce à un véritable esprit d'équipe et à d'excellentes capacités d'écoute et de communication. Je suis capable de fonctionner également de manière autonome. je souhaite vous accompagner dans votre fort développement. Ensemble, prenons soin de demain.


Vue d'ensemble

29
29
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education

Expérience professionnelle

CONSEILLER DES PARTICULIERS

CREDIT AGRICOLE
LAVELANET
10.2024 - Actuel
  • Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
  • Accueil des clients, réponse à leurs demandes de renseignements avec efficacité et courtoisie.
  • Accueil chaleureux des clients et identification de leurs besoins spécifiques.
  • Fidélisation de la clientèle grâce à une prise en charge adaptée et des conseils personnalisés.

CONSEILLERE EN GESTION DE PATRIMOINE

ALLIANZ
ARIEGE
10.2023 - 09.2024
  • Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
  • Accompagnement des clients dans le cadre de choix de produits financiers répondant le mieux à leurs besoins.
  • Encadrement de la clientèle en matière de gestion patrimoniale de façon à faire prospérer ses actifs financiers et immobiliers.
  • Exploitation des outils informatiques relatifs à la gestion financière pour effectuer des calculs, prévisions et simulations.
  • Actualisation des informations dans Big Expert pour assurer la traçabilité des actions et faciliter le suivi des dossiers.
  • Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
  • Élaboration de plans de successions pour protéger et transférer le patrimoine des clients aux générations futures.
  • Évaluation de la situation financière globale des clients en examinant leurs actifs, leurs passifs et leurs objectifs financiers.
  • Recommandation d'investissements et d’allocations d'actifs adaptés en fonction du profil de risque et des préférences des clients.
  • Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
  • Proposition de solutions d'assurance-vie, d’assurance-invalidité et d’autres produits de protection pour couvrir les risques financiers.
  • Aide à la prise de décision relative aux finances personnelles et aux investissements.

CONSEILLERE SPECIALISEE EN PATRIMOINE

LA BANQUE POSTALE
PAMIERS (09)
07.2009 - 09.2023
  • Amélioration de la qualité de la relation client, conquête et fidélisation de la clientèle patrimoniale par la vente de services et produits bancaires et d'assurance, de crédit et de prévoyance.
  • Montage de prêts immobiliers et apportage d'affaires à La Banque Postale Immobilier Conseil par des programmes existants partout en France comme Pinel, LMNP,..
  • Conseils et Propositions de solutions personnalisées à l'aide du logiciel edixit et anciennement Big Expert.
  • Maîtrise des risques et de la conformité.
  • Gestion et développement d'un portefeuille de clients privilégiés par un conseil de qualité et par une approche globale et familiale.
  • Mise en œuvre de plans d'actions annuels pour atteindre les objectifs collectifs du bureau et individuels.
  • Satisfaction de la clientèle haut de gamme sur le long terme afin d'accroître le PNB.
  • Accompagnement des clients dans leurs objectifs patrimoniaux (retraite, succession/transmission, optimisation fiscale...).

CONSEILLERE CLIENTELE

LA BANQUE POSTALE
LAVELANET (09)
04.2006 - 07.2009
  • Maîtrise des risques et de la conformité par respect des procédures.
  • Gestion et optimisation de l'épargne des clients .
  • Fidélisation du portefeuille avec suivi régulier et conquête nouveaux clients.

CONSEILLERE FINANCIERE

LA BANQUE POSTALE
LAVELANET (09)
04.2003 - 04.2006

• Maîtrise des risques et conformité dans le conseil et la vente aux clients et prospects de produits bancaires et de prévoyance.

• Développement des relations commerciales avec les clients peu engagés et peu équipés par vente de produits bancaires et d'assurance et de prévoyance.

ASSISTANTE COMMERCIALE

CREDIT AGRICOLE
PRADES
01.2000 - 03.2003

Accueil des clients et conseil et vente de services et produits bancaires.

J'ai travaillé en CDD de janvier 2000 à décembre 2000 sur Pamiers en Ariège (09). Et j'ai été embauchée de janvier 2001 à mars 2003 toujours comme assistante commerciale en CDI à Prades dans le Pyrénées orientales (66).

CONSEILLERE FINANCIERE TELEPHONIQUE

MONA BANK
MARCQ-EN-BAROEUIL (59)
11.1995 - 12.1999
  • Mise en avant de la faculté d'écoute et de persuasion pour motiver la clientèle à investir dans les produits les plus compétitifs.
  • Accompagnement des clients dans le cadre de choix de produits financiers répondant le mieux à leurs besoins.

Formation

Licence professionnelle - FINANCE

SALES ACADEMY ALLIANZ FRANCE
10.2023 - 12.2023

Brevet Technicien Supérieur - Vente

IPRA, Ecole Supérieure De Vente, Chambre De Commer
10.1993 - 06.1995

Baccalauréat B - Sciences économiques et sociales

Lycée Jean XXIII
09.1992 - 09.1993

Compétences

    Travailler en équipe

    Sens aigu du service et du conseil

    Diagnostic les besoins globaux de la clientèle et des prospects du marché des particuliers haut de gamme

    Sens du contact, bon relationnel

    Dynamique

    Goût du challenge

    Aisance à la négociation, et éventuellement les conditions bancaires

    Assurance et facilité dans le traitement des appels et rendez-vous téléphoniques

  • Utilisation des canaux de distribution la mieux adaptée aux besoins des clients
  • Suivi de l'action commerciale et assurance de son organisation
  • Respect et suivi des normes et procédures relatives à la gestion du risque
  • Participation aux actions de conquête en pratiquant la recommandation

Langues

Français
Intermédiaire supérieur (B2)
Anglais
Notions

Informations complémentaires


  • Lecture
  • Bénévole pour l'association CAPE 09 depuis 2 ans (association conseil ariégeois des parents d'élèves)
  • Boxe en club depuis 1 an Lavelanet (Boxing Olmes association)
  • Marche et course à pied
  • Ancienne bénévole pour l'association SPA Mirepoix pendant 5 ans

Frise chronologique

CONSEILLER DES PARTICULIERS

CREDIT AGRICOLE
10.2024 - Actuel

CONSEILLERE EN GESTION DE PATRIMOINE

ALLIANZ
10.2023 - 09.2024

Licence professionnelle - FINANCE

SALES ACADEMY ALLIANZ FRANCE
10.2023 - 12.2023

CONSEILLERE SPECIALISEE EN PATRIMOINE

LA BANQUE POSTALE
07.2009 - 09.2023

CONSEILLERE CLIENTELE

LA BANQUE POSTALE
04.2006 - 07.2009

CONSEILLERE FINANCIERE

LA BANQUE POSTALE
04.2003 - 04.2006

ASSISTANTE COMMERCIALE

CREDIT AGRICOLE
01.2000 - 03.2003

CONSEILLERE FINANCIERE TELEPHONIQUE

MONA BANK
11.1995 - 12.1999

Brevet Technicien Supérieur - Vente

IPRA, Ecole Supérieure De Vente, Chambre De Commer
10.1993 - 06.1995

Baccalauréat B - Sciences économiques et sociales

Lycée Jean XXIII
09.1992 - 09.1993
Julie STASIACKconseillère en gestion de patrimoine Ariège