Éric Bodineau

Responsable de la gestion d'un portefeuille de 800 clients sur les marchés France-Belgique-Ibéria

• Gestion des communications clients : téléphone, courriel, messagerie sécurisée de banque en ligne, courrier ;
• Alignement du book client et des actifs sous gestion aux nouvelles conditions tarifaires applicables ; Mise en place de mandats de gestion ; Mise à jour de la documentation bancaire ;
• Contrôle des risques : alertes Anti Money Laundering, Enhanced Due Diligence, mise à jour des données Know Your Customer, etc. ;
• Règlement des successions, règlement des clôtures bancaires.

Gestion et développement d'un portefeuille de clients Affluents avec des actifs sous gestion entre 250K et 2M CHF.

• Apport de conseils pour les solutions de transmission patrimoniale : souscription d'assurance-vie (modèle de délégation et modèle d'apporteur d'affaire), démembrement, ouverture de relations d'affaires pour les 2e et 3e générations. Règlement de successions, conseils en solutions spécifiques pour la clientèle frontalière (sortie de caisse de pension) ;
• Gestion des portefeuilles : analyse de performance, recommandation de placements selon les directives groupe, mise à jour réglementaire, sélection des supports en fonction des profils de risque client ;
• Compliance : Mise en conformité fiscale du portefeuille clients, intermédiation avec les avocats fiscalistes.

Résultats : 60% des actifs clients mis sous contrats assurance-vie en 4 ans

• Responsable de la transformation d'un portefeuille clients Core Affluent en une clientèle Haut de Gamme. Gestion d'une équipe de 7 reports directs.
• Management du personnel : coordination du recrutement, intégration, formation et évaluation de l'équipe, supervision des alternants ;
• Gestion sociale : mise en oeuvre du plan social établi par la direction permettant de faire face à la crise 2008/2009, point de contact clé entre la DRH et le comité de direction local ;
• Déploiement de la stratégie groupe dans la gestion des portefeuilles : analyse de rentabilité, proposition de placements plus hauts de gamme, rédaction d'une plaquette destinée à promouvoir les atouts des solutions luxembourgeoises pour une clientèle UHNW ;
• Supervision des placements permettant de limiter les risques et les pertes durant la crise ;
• Management opérationnel et financier de l'activité : suivi des résultats, définition et contrôle des objectifs, gestion des risques et pilotage des contrôles inhérents définis par les instances internes et externes (Sox, Compliance).

Résultats : retour sur investissement à fin 2011 = 1,19%

Gestion d'un portefeuille de clients Core Affluent avec des actifs sous gestion entre 250K et 2M CHF

• Réponse aux demandes des clients par téléphone ou email, apport de conseils personnalisés et adaptés à leurs demandes.
• Accueil des clients, identification de leurs besoins et promotion de l'offre.
• Solutions spécifiques pour les clients frontaliers (comptes ESOP et sortie de caisse de pension)

• Gestion d'un portefeuille de 1200 clients francophones, anglophones et hispanophones
• Prospection et offre de solutions de placements privés.
• Préparation des campagnes de vente de produits financiers et traduction des argumentaires de vente en 3 langues.
• Formation et intégration des nouveaux entrants, y compris lors de divers séjours dans les bureaux de Barcelone (12 semaines) et de Montréal (4 mois).

• Création d'un secrétariat privé pour 2000 sociétés ;
• Interface avec les administrations et banques locales ;
• Organisation logistique d'un banquet accueillant toutes les autorités locales à l'occasion d'une assemblée générale d'actionnaires.