BOUGHANMI DHIKRA
Conseiller Patrimonial Conseiller Privé
Paris
Profil professionnel
Autonome et enthousiaste, mes premières expériences m'ont permis de renforcer mes acquis et d'appréhender les différents outils et techniques bancaires . En quête de nouveaux challenges, je souhaite rejoindre une organisation à laquelle je pourrais apporter mon dynamisme et mon goût du challenge.
Conseiller en gestion de patrimoine avec 19 ans d'expérience, je suis spécialisé dans l’accompagnement de clients dans leurs projets de transmission et d’optimisation patrimoniale. À l’écoute et rigoureux, je m’engage à fournir des solutions personnalisées qui répondent aux besoins spécifiques de mes clients. Ma capacité à établir des relations de confiance est un atout majeur que je mets au service de la satisfaction client.
Vue d'ensemble
17
17
years of professional experience
Expérience
Conseiller en gestion de patrimoine
HSBC/ CCF
Paris
2023.11 - Actuel
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Proposition de solutions adaptées en matière d'épargne, d'assurance-vie et de placements immobiliers.
- Gestion des rendez-vous et suivi des dossiers clients pour assurer leur satisfaction.
- Élaboration de bilans patrimoniaux pour identifier les opportunités d'optimisation fiscale.
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
- Travail en étroite collaboration avec les autres membres de l'équipe pour atteindre les objectifs commerciaux.
- Orientation de la clientèle vers les experts et spécialistes pertinents en fonction de la problématique identifiée.
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
Conseiller patrimonial
BNPPARIBAS
Paris
2018.05 - 2023.06
- Conseiller Haute gamme pour Clientèle Fortunée
- Gestion des opérations courantes
- Assurance de biens et à la personne
- Étude de la situation financière des clients pour analyser et prévenir les risques des opérations.
- Animation des rendez-vous clients, découverte de leurs besoins et de leurs projets de vie, apport de solutions.
- Analyse de la situation financière des clients pour déterminer leurs besoins spécifiques en termes d'investissements : objectifs, modalités et niveau de risque.
- Développement et fidélisation d'un portefeuille de clients par le biais d'un accompagnement personnalisé.
- Conseil aux particuliers dont l'objectif est de constituer un patrimoine financier dans le respect des règles bancaires et financières en vigueur.
Conseiller clientèle particulier
BNPPARIBAS
Paris
2008.01 - 2018.05
- Réponse aux demandes des clients par téléphone, email ou chat, apport de conseils personnalisés et adaptés à leurs demandes.
- Élaboration d'offres commerciales adaptées aux situations et aux besoins des clients, présentation des solutions, établissement des contrats.
- Accueil physique des clients, conduite d'entretiens de découverte afin d'identifier leurs besoins, conception de propositions adaptées.
- Participation à la mise en œuvre des actions commerciales.
- Conseils des clients en matière d'investissements et de placements, en les orientant si nécessaire vers d'autres interlocuteurs au sein de l'établissement.
- Mise en place de stratégies pour atteindre les objectifs commerciaux définis par la hiérarchie en termes de vente de produits, de clients prospectés, de contrats bancassurance conclus, etc.
- Prospection de nouveaux clients selon les stratégies de ciblage établies par la hiérarchie dans un objectif de développement du portefeuille.
- Proposition de rendez-vous réguliers aux clients pour faire le point sur leur situation bancaire, leur présenter les produits avantageux et répondre à toutes leurs questions.
Manager d'équipe CRC
Banque
Paris
2006.09 - 2008.01
- Manager d’équipe : en charge de la formation des nouveaux collaborateurs
- Contact avec la clientèle en identifiant leurs besoins et en proposant des solutions adaptées, s'assurant ainsi de leur satisfaction pour optimiser les chances de fidélisation.
- Définition des objectifs commerciaux mensuels et annuels.
- Reporting d'activité réguliers auprès de la direction, communication des résultats commerciaux, point sur les dossiers en cours.
- Suivi des résultats commerciaux de la force de vente.
Compétences
- Gestion de patrimoine
- Gestion de la relation commerciale
- Règlementation bancaire
- Placement financier
- Analyse des risques
- Respect des procédures
- Analyse patrimoniale
- Fiscalité des particuliers
Personnalisé
BOUGHANMI, DHIKRA, Conseiller Patrimonial Conseiller Privé , 129 rue Michel Ange, Paris, 75016, dhikra.boughanmi@yahoo.com, 0661620312
Langues
Arabe
Langue maternelle
Anglais
Intermédiaire
Chronologie
Conseiller en gestion de patrimoine
HSBC/ CCF
2023.11 - Actuel
Conseiller patrimonial
BNPPARIBAS
2018.05 - 2023.06
Conseiller clientèle particulier
BNPPARIBAS
2008.01 - 2018.05
Manager d'équipe CRC
Banque
2006.09 - 2008.01