Sylvia VIDAL
Chargée De Clientèle
SAUVIAN
Profil professionnel
Conseiller en gestion de patrimoine avec plus de 10 ans d'expérience dans le domaine bancaire et assurance, je suis spécialisée dans la transmission de patrimoine et l'optimisation fiscale. Rigoureuse et à l'écoute, je m'efforce d'apporter des solutions personnalisées à mes clients.
Je possède une expertise approfondie dans la création de stratégies d'investissement personnalisées et la gestion de portefeuilles pour une clientèle variée. j'ai aidé de nombreux clients à atteindre leurs objectifs à long terme. Mon engagement envers l'excellence du service client et ma capacité à naviguer dans des environnements financiers complexes font de moi un conseiller de confiance pour ceux qui cherchent à optimiser leur patrimoine financier.
Vue d'ensemble
24
24
years of professional experience
Expérience
Conseiller en gestion de patrimoine
ALLIANZ
Béziers
2024.09 - Actuel
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Proposition de solutions adaptées en matière d'épargne, d'assurance-vie et de placements immobiliers.
- Gestion des rendez-vous et suivi des dossiers clients pour assurer leur satisfaction.
- Élaboration de bilans patrimoniaux pour identifier les opportunités d'optimisation fiscale.
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Analyse régulière des marchés financiers pour anticiper les tendances et ajuster les stratégies d'investissement.
- Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Respect des règles de conformité et de déontologie du métier pour garantir un service de qualité aux clients.
- Évaluation de la situation financière globale des clients en examinant leurs actifs, leurs passifs et leurs objectifs financiers.
- Participation active aux formations internes pour développer ses compétences professionnelles.
- Gestion de portefeuilles clients et suivi personnalisé des investissements financiers.
Commerciale
GSI (Global Sécurité Ingénierie)
Villeneuve les béziers
2023.02 - 2024.07
- Prospection et démarchage commercial pour accroître le chiffre d'affaires.
- Gestion de portefeuille clients: suivi, fidélisation et développement des relations commerciales.
- Organisation et réalisation des rdv clients, visite régulière sur site.
- Prise des rdv clients pour optimiser le planning.
- Participation aux réunions pour présenter l'entreprise aux marchés cible.
- Prise en compte des spécificités et besoins des clients afin de leur proposer une solution personnelle et adaptée.
- Développement de nouveaux marchés: prospection, rencontres commerciales, stratégie de vente.
Courtier en prêt immobilier
SOL-Fin
Clermont L'Hérault
2022.01 - 2023.12
- Négociation de conditions de prêt avantageuses pour les clients.
- Analyse rigoureuse de dossiers de prêt immobilier pour validation.
- Gestion efficace des relations avec les établissements bancaires partenaires.
- Suivi des dossiers de prêt de A à Z avec rigueur et professionnalisme.
- Évaluation précise des capacités financières des clients pour garantir le prêt.
- Développement de plans financiers personnalisés pour les clients.
- Analyse approfondie des besoins financiers individuels.
- Gestion de portefeuilles d'investissement.
- Recommandation de produits financiers adaptés aux objectifs des clients.
- Conseils en épargne et placements: diversification, optimisation fiscale, adaptés au profil client.
- Gestion de portefeuille clients: analyse financière, recommandations d'investissement, suivi régulier.
- Expérience en prêts et financements: conseil et négociation pour crédits, prêts immobiliers.
Conseiller Financier
La Banque Postale
Pézenas
2011.01 - 2021.12
Guichetière
La POSTE
Agde, Collioure, Béziers,
2001.01 - 2011.12
- Accueil clientèle: Gestion des requêtes, conseils personnalisés et orientation des usagers.
- Traitement des opérations bancaires: Encaissement, virements, dépôts et retraits en espèces.
- Traitement des transactions bancaires avec rapidité et précision.
- Bonne communication interpersonnelle et respect des données confidentielles.
- Gestion de caisse et tenue de registres financiers en conformité.
- Accueil et orientation des clients vers les services appropriés en fonction de leurs besoins.
- Gestion du flux de clients au guichet, assurant un service rapide et efficace.
- Utilisation quotidienne des outils informatiques spécifiques au secteur bancaire (logiciels, applications).
- Vente de produits et services postaux, tels que timbres, enveloppes et emballages.
- Traitement des opérations postales courantes, telles que l'envoi de lettres, colis et recommandés.
- Traitement des dépôts et des retraits d'argent, remise des cartes bancaires et des chéquiers.
- Traitement des réclamations clients et résolution rapide des problèmes rencontrés.
Formation
DEUG non validé - Lettre Etrangère Appliquée
Paul VALERY
Béziers 1999.10 - 2001.04
BAC STT - Action et Communication Commerciale
Lycée Jean Moulin
Béziers 1999.06 -
IOBSP - BANQUE ASSURANCE
ALLIANZ
Béziers 2024.11 -
Compétences
- Esprit d'équipe
- Gestion de projet
- Écoute
- Analyse patrimoniale
- Conseil fiscal
- Déontologie professionnelle
- Suivi client personnalisé
- Empathie clientèle
- Recherche de clients
- Développement commercial
- Évaluation des risques
- Développement du portefeuille client
Informations complémentaires
- Passion pour le SKI
- Voyages : Angleterre, Espagne, Italie, Maroc,
- Vins et spiritueux
- Activités associatives
Personnalisé
- Mode
- Voyage
- Sport
- Cuisine
Langues
Espagnol
Langue maternelle
Anglais
Intermédiaire
Allemand
Notions
Chronologie
IOBSP - BANQUE ASSURANCE
ALLIANZ
2024.11 -
Conseiller en gestion de patrimoine
ALLIANZ
2024.09 - Actuel
Commerciale
GSI (Global Sécurité Ingénierie)
2023.02 - 2024.07
Courtier en prêt immobilier
SOL-Fin
2022.01 - 2023.12
Conseiller Financier
La Banque Postale
2011.01 - 2021.12
Guichetière
La POSTE
2001.01 - 2011.12
DEUG non validé - Lettre Etrangère Appliquée
Paul VALERY
1999.10 - 2001.04
BAC STT - Action et Communication Commerciale
Lycée Jean Moulin
1999.06 -