Soumaya HENRY-RBAH
Conseillère Clientèle Professionnelle Banque Et Assurances
Lyon
Profil professionnel
Professionnelle dotée d'un grand sens de l'organisation et d'une solide connaissance des produits d'assurance de bien et de personnes , je désire évoluer au sein du monde de l'assurance. Je sais m'intégrer sans difficultés dans de nouveaux contextes de travail grâce à un véritable esprit d'équipe et à d'excellentes capacités d'écoute et de communication.
Vue d'ensemble
17
17
years of professional experience
2
2
years of post-secondary education
Expérience
Conseillère Clientèle Professionnelle
LCL
Lyon
02.2025 - Current
- Suivi régulier des performances économiques et financières des entreprises clientes pour anticiper leurs besoins.
- Suivi et gestion des demandes clients en assurant leur satisfaction
- Négociation des conditions commerciales et du financement pour les projets d'investissement des clients.
- Développement de relations commerciales avec de nouveaux clients professionnels grâce à la prospection active.
- Gestion de portefeuilles clients professionnels, en assurant le suivi et la fidélisation.
- Conseil aux entreprises sur les produits bancaires, assurantiels et les services financiers appropriés à leur activité.
- Participation aux événements locaux tels que salons professionnels et réunions d'affaires, afin de promouvoir l'image de la banque.
Conseillère Clientèle Particulier
LCL
Villeurbanne
05.2022 - 02.2025
- Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Résolution des problèmes et traitement des réclamations pour garantir la satisfaction du client.
- Travail en étroite collaboration avec les autres membres de l'équipe pour atteindre les objectifs commerciaux.
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
- Commercialisation d'assurances vie et non-vie auprès de la clientèle particulière, contribuant à l'atteinte des objectifs commerciaux.
Manager Junior et Chargée De Relation Client et Conseils Confirmée
HARMONIE MUTUELLE -CRC
Lyon
01.2018 - 05.2022
- Manager Junior d'une équipe commerciale et relation client depuis 01/2019: 10 collaborateurs: Formation et accompagnement coaching des collaborateurs via des accompagnements individuels et en équipe, animation d'ateliers pour transmettre mon expertise sur la Santé et la Prévoyance,-supervision activités de l'équipe mise en place et suivi de mon projet “multi-équipement: discours commercial” pour augmenter le taux de multi-équipement des collaborateurs.
- Référente techniques et commerciales 09/2018 à 01/2019: accompagnement et soutien de l'équipe sur les aspects technique et commercial de l'assurance santé et des contrats de prévoyance
- Chargée de Relation client et Conseils confirmée: Proposer et vendre les offres santé et prévoyance adaptées aux profils et besoins des clients et prospects, Elaborer un diagnostic pour les autres typologies d'offres et services: assurance emprunteur, téléassistance, assurances collectives…
Conseillère Clientèle Moyenne et Haut De Gamme
HSBC
LYON
02.2015 - 10.2017
- Référente Réclamations Suivi Client et Cap Excellence de Nov 2015 à Oct 2017 : suivi des réclamations de la clientèle de l'agence et mise en place de process pour augmenter la satisfaction et la recommandation client
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
- Souscription de contrats d'assurance-vie et capitalisation, compte-titres, PER.
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
Conseillère en assurance
MAAF Assurances, école MAAF
Carcassonne
11.2012 - 04.2013
- Prospection de nouveaux clients effectuée en face à face et par téléphone pour capturer de nouvelles parts de marché: exemple: taux adhésions prospects: 21,95% contre 21,17% pour l'agence.
- Vente aux clients réalisées en optimisant les avantages des produits IARD Prévoyance et Assurance Vie en fonction des besoins des clients: exemple: taux de ventes additionnelles clients de 15,62% contre 13,66% pour l'agence.
- Gestion des impayés (relance clients, mise en demeure, mise en place d'échéancier,...).
Conseillère clientèle Moyenne et haut de gamme et Référente IARD et Prévoyance
Caisse d'Épargne Rhône Alpes
Grenoble
10.2009 - 11.2012
- Référente IARD et Prévoyance agence à partir de début 2011 à fin 2012: Animation de réunion et d'atelier de formation, Suivi permanent de l'efficacité de mon service en recueillant des données comme la production assurances, les RDV prévus et en adoptant des plans d'actions afin d'améliorer la performance Individuelle, coaching individuel équipe, reporting auprès de la direction régionale: augmentation significative à plus de 80% des propositions validées par l'équipe les six premiers mois.
- Commercialisation de placements financiers moyens et long terme, crédits, défiscalisation notamment immobilière, IARD et Prévoyance,….: Exemple en 2011, taux d'avancement général de mon portefeuille de 215% de l'objectif fixé.
- Réception clientèle avec gestion d'un portefeuille attitré, moyen/ haut de gamme, à développer et fidéliser.
Conseillère Financier
AXA France Vie
Dijon
09.2008 - 10.2009
- Création de fichiers prospects (400 fiches qualifies dont 35 sont devenus clients).
- Proposer et vendre les offres et services de l'entreprise adaptés aux profils et besoins des clients et prospects: contrats d'assurance vie, de prévoyance, plan retraite Madelin, PERP.
- Détecter, comprendre, anticiper les besoins des clients pour leur apporter un conseil et une réponse appropriés.
- Commercialisation de contrats d'assurance vie, de prévoyance, plan retraite Madelin, PERP.
- Visite clientèle sur le terrain suite à la prise de rendez-vous qualifies (15 RDV/sem).
Formation
BTS - Négociation et Relation Client
09.2006 - 06.2008
Baccalauréat - Général économique et sociale
09.2002 - 06.2003
Compétences
- Processus de vente
- Développement commercial
- Prospection
- Écoute active
- Sens de l'organisation
- Dynamisme commercial
- Rigueur organisationnel
- Produits d'assurance
- Autonomie professionnelle
- Analyse des besoins clients
- gestion des risques
Informations complémentaires
- Pâtisserie
- Cuisine du monde
- Voyages : Espagne, Grèce, Portugal, Angleterre
Langues
Anglais
Intermédiaire
Espagnol
Notions
Allemand
Débutant
Chronologie
Conseillère Clientèle Professionnelle - LCL
02.2025 - Current
Conseillère Clientèle Particulier - LCL
05.2022 - 02.2025
Manager Junior et Chargée De Relation Client et Conseils Confirmée - HARMONIE MUTUELLE -CRC
01.2018 - 05.2022
Conseillère Clientèle Moyenne et Haut De Gamme - HSBC
02.2015 - 10.2017
Conseillère en assurance - MAAF Assurances, école MAAF
11.2012 - 04.2013
Conseillère clientèle Moyenne et haut de gamme et Référente IARD et Prévoyance - Caisse d'Épargne Rhône Alpes
10.2009 - 11.2012
Conseillère Financier - AXA France Vie
09.2008 - 10.2009
Lycée MONTCHAPET - BTS, Négociation et Relation Client
09.2006 - 06.2008
Lycée Julien Witmer - Baccalauréat, Général économique et sociale
09.2002 - 06.2003