Lydia TADJER
CONSEILLERE PATRIMONIALE
Eragny Sur Oise
Profil professionnel
Conseillère patrimoniale avec une solide expérience en gestion de patrimoine et optimisation fiscale. Compétences avérées en stratégie d'investissement et fidélisation client, renforcées par un travail organisé et un bon relationnel.
Vue d'ensemble
4
4
years of post-secondary education
26
26
years of professional experience
Expérience
Conseillère patrimoniale
Crédit Mutuel
Herblay, 95
2016.01 - 2026.06
- Etablir un bilan patrimonial personnalisé afin de proposer des solutions de défiscalisation, de préparation à la retraite et d'amélioration de la transmission du patrimoine.
- Optimiser la rentabilité et la fiscalité des placements des clients : assurance vie et valeurs mobilières selon le profil du client au sein d'un cadre juridique et fiscal avantageux.
- Respecter les procédures, la législation en vigueur et le secret bancaire.
- Instaurer une relation de confiance avec les clients par une écoute active et personnalisée.
- Définir une stratégie adaptée à chaque client en expliquant les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Fidéliser et satisfaire les clients en leur apportant des conseils adaptés à leur situation et en les accompagnants dans leurs projets.
- Prospecter de nouveaux clients patrimoniaux à l'aide de la recommandation et de la prescription.
Chargée d'affaires particuliers
Crédit Mutuel
Conflans, 78
2009.10 - 2015.12
- Proposer des produits d'assurance IARD et de prévoyance : réaliser des devis, des contrats.
- Analyser et mettre en place des dossiers de crédits : étude du risque, plan de financement, etc.
- Assurer un suivi de qualité des produits en portefeuille : modifications, remboursement, etc.
Chargée d'affaires particuliers
Crédit Mutuel
Taverny, 95
2007.01 - 2009.09
- Analyse des besoins clients pour proposer des solutions adaptées et optimiser leur satisfaction.
- Création d'une relation de confiance avec les clients grâce à un service après-vente réactif et attentif à leurs attentes.
- Suivi commercial du portefeuille clients, profil PME et ETI.
Conseillère clientèle moyen haut de gamme
LCL
Puteaux, 92
2004.01 - 2006.12
- Identifier les besoins des clients, leurs attentes et y répondre avec les produits financiers de banque, assurance, immobilier et téléphonie.
- Créer des plans d'actions commerciales ciblés.
Conseillère clientèle grand public
LCL
Nanterre, 92
2002.10 - 2004.12
- Gérer les comptes débiteurs et prendre en compte les risques opérationnels (fraude…).
- Enrichir la base de données à l'aide des informations recueillies pendant l'entretien avec les clients.
Chargée d'accueil en alternance
LCL
Nanterre, 92
2000.09 - 2002.09
- Gestion du standard téléphonique, traitement des appels entrants et transfert aux services concernés.
- Accueil et orientation des clients à leur arrivée dans l'établissement.
- Accueil courtois et professionnel de la clientèle, garantissant une première impression positive.
Formation
PARCOURS GESTION DE PATRIMOINE -
CREDIT MUTUEL
2016.01 - 2017.01
BTS Banque option marché des particuliers -
CFPB
La Défense, 92 2003.09 - 2004.09
BTS Action Commerciale -
Greta Top Bessière
Paris, 17e 2000.09 - 2002.09
Compétences
- Techniques bancaires
- Gestion de patrimoine
- Droit de la famille
- Fiscalité des particuliers
- Stratégies d'optimisation fiscale
- Conseils en investissement
- Plan de financement
- Analyse de risque
- Sens du détail
- Bon sens relationnel
- Organisation du travail
- Travail en équipe
- Suivi de qualité
- Fidélisation des clients
- Prospection de clients
Informations complémentaires
- Gastronomie
- Lecture
- Voyages
Langues
Anglais
Débutant
Espagnol
Débutant
Personnalisé
- Lecture
- Voyages
Chronologie
PARCOURS GESTION DE PATRIMOINE -
CREDIT MUTUEL
2016.01 - 2017.01
Conseillère patrimoniale
Crédit Mutuel
2016.01 - 2026.06
Chargée d'affaires particuliers
Crédit Mutuel
2009.10 - 2015.12
Chargée d'affaires particuliers
Crédit Mutuel
2007.01 - 2009.09
Conseillère clientèle moyen haut de gamme
LCL
2004.01 - 2006.12
BTS Banque option marché des particuliers -
CFPB
2003.09 - 2004.09
Conseillère clientèle grand public
LCL
2002.10 - 2004.12
Chargée d'accueil en alternance
LCL
2000.09 - 2002.09
BTS Action Commerciale -
Greta Top Bessière
2000.09 - 2002.09