Caroline HEUZE
conseillère immobilier neuf
Argenteuil
Profil professionnel
Professionnelle dotée de nombreuses années d'expérience dans le domaine bancaire et financier, combinées à une forte aptitude à acquérir de nouvelles connaissances et cela de façon autonome. Capable à la fois de travailler en équipe et de fonctionner de manière autonome, je fais preuve de persévérance et compétences avérées en prêt immobilier et en Epargne. la Gestion d'une agence en l'absence du directeur est un atout également que j'ai pu mettre en oeuvre.
Vue d'ensemble
21
21
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience
Conseillère en gestion de patrimoine
Etude Lacourte & associés
Paris 16
01.2024 - 07.2025
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Gestion de portefeuilles clients et suivi personnalisé des investissements financiers.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
- Respect des règles de conformité et de déontologie du métier pour garantir un service de qualité aux clients.
- Élaboration de plans de successions pour protéger et transférer le patrimoine des clients aux générations futures.
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
- Résolution des problèmes et traitement des réclamations pour garantir la satisfaction du client.
- Gestion des rendez-vous et suivi des dossiers clients pour assurer leur satisfaction.
- Négociation auprès des partenaires bancaires et assurances pour obtenir les meilleures conditions pour les clients.
- Mise à jour des données clients et des actions réalisées dans le CRM.
Second d'agence - Clientèle haut de gamme
caisse d'Epargne
la défense
12.2021 - 08.2023
- Analyse des besoins des clients. Analyse financière des profils clients afin de répondre favorablement ou non à leur demande (prêt, financement, épargne).
- Phoning, prise de RDV, pour placement financier pour la clientèle Haut de gamme de l'agence. Fidélisation du client.
- Etude, Montage et Octroi de prêts à la consommation, de prêts immobilier (du montage à la signature chez le notaire). Mise en place des contres parties convenues.
- Conseil de reconstitution de l'épargne des clients après un investissement immobilier.
- Conseil en produit d'épargne, de placement et en investissement.
- Gestion des risques avec le traitement des mouvements financiers particuliers et des entrées en relation.
- Gestion de l'activité globale de l'agence en l'absence de la directrice.
- Contribue à la montée en compétence des collaborateurs en immobilier et/ ou placements.
- Accueil et formation des nouveaux arrivants. mon appréciation est demandée pour leur future validation.
Conseillère financier
Caisse d'Epargne
Puteaux
09.2020 - 12.2021
- Gestion d'un portefeuille d'environ 1000 clients
- Analyse des besoins des clients
- Analyse financière des profils clients afin de répondre favorablement ou non à leur demande (prêt, financement, épargne)
- Phoning, prise de RDV, vente de produits bancaires et d'assurances en adéquation avec la situation et le besoin du client
- Fidélisation du client
- Etude, Montage et Octroi de prêts à la consommation, de prêts immobilier (du montage à la signature chez le notaire)
- Mise en place des contres parties négociées
- Conseil en produit d'épargne, de placement et en investissement
- Gestion des risques avec le traitement des mouvements financiers particuliers et des entrées en relation
- Gestion de l'activité bancaire globale
- L'accueil afin de gérer le flux très important (présentiel ou téléphonique)
- Accueil et formation des nouveaux arrivants
Conseillère financier
LCL
Bezons
01.2016 - 12.2019
- Gestion d'un portefeuille d'environ 1200 clients
- Analyse des besoins des clients
- Phoning, prise de RDV, vente de produits bancaires et d'assurances en adéquation avec la situation et le besoin du client
- Montage et Octroi de prêts à la consommation, de prêts immobilier (du montage à la signature chez le notaire)
- Mise en place des contres parties convenues
- Conseil en produit d'épargne, de placement et en investissement
- Gestion des risques avec le traitement des mouvements particuliers et des entrées en relation
- Gestion de l'activité bancaire
Chargée de recouvrement
La Banque Postale Financement
St Denis
10.2010 - 12.2015
- Gestion d'un porte feuille évolutif de dossier de prêt en impayés
- Actions mise en place : appel téléphonique, prise d'accord avec le client ou représentation des impayés caractérisés
- Proposition de réaménagement de créances
- Gestion des dossiers de surendettement, des décès lorsque que la prise en charge par l'assurance est refusée
- Gestion des accords et des paiements
- Transfert des dossiers non régularisés au contentieux.
Chargée de clientèle
La Banque Postale Financement
St Denis
04.2010 - 10.2010
- Montage de prêt à la consommation au téléphone avec un accord de principe ou pas au téléphone
- Envoi de dossier de prêt au domicile
- Relance des dossiers non renvoyés.
Commerciale B to B
La Bonne Accroche
PARIS
05.2008 - 07.2009
- Prospection pour clients et futurs clients dans la France entière afin de diffuser le nouveau catalogue
- Gestion des tournées de prospection, établissement de devis, gestion des commandes clients et fournisseurs, du paiement
- Fidélisation du client
- Salons.
Commerciale
Philco International
Le Havre
09.2006 - 05.2008
- Etablissement de cotation pour l'envoi de conteneur à l'étranger par bateau ou par avion
- Choix de l'armateur selon le type et le délai d'envoi
- Au choix de l'incoterm selon le pays, la nature de l'envoi
- Accompagnement du client jusqu'à la réception de la marchandise à destination (incoterm et douane)
- Réponses à des appels d'offres pour des contrats
- Facturation et relance de paiement.
Assistante ADV
La Bonne Accroche
PARIS
09.2004 - 07.2006
- Contrat de professionnalisation dans le cadre de mon BTS et de mon année de spécialisation
- Gestion des commandes clients, passage des commandes auprès des fournisseurs, gestion des délais de livraison, de personnalisation de l'article
- Envoi des factures pro format
- Facturation, encaissement, relance
- Clients et fournisseurs en France et dans le monde entier
- Participation à des salons (Paris,
- Hambourg, Barcelone)
- Participation à la remise en forme du nouveau catalogue de l'entreprise.( création de visuel, choix des noms, de la mise en page, des couleurs, des cibles à toucher
Formation
BTS - Action commerciale
09.2003 - 06.2005
DEESMI - commerce international
10.2005 - 06.2006
MBA - FINANCE D'ENTREPRISE
01.2025 - En cours
Compétences
- Accompagnement personnalisé de la clientèle
- Etude personnalisée des besoins de la clientèle
- Très forte adaptabilité aux différentes situations
- Aime trouver des solutions aux situations complexes
- Faire monter en compétences les collaborateurs
- Gestion de la clientèle difficile
- Gestion des conflits
Centres d'intérêt
Voyage, lecture, cuisine
Langues
Français
Langue maternelle
Anglais
Intermédiaire
Espagnol
Intermédiaire
Informations complémentaires
- Secrétaire générale du conseil syndical de ma résidence d'habitation
- Voyages : Maroc, Etats-Unis, Turquie, Espagne, Portugal, Grande-Bretagne
- Littérature
- Passion pour les cuisines du monde
- Passion pour le Handball
Chronologie
STUDI - MBA, FINANCE D'ENTREPRISE
01.2025 - En cours
Conseillère en gestion de patrimoine - Etude Lacourte & associés
01.2024 - 07.2025
Second d'agence - Clientèle haut de gamme - caisse d'Epargne
12.2021 - 08.2023
Conseillère financier - Caisse d'Epargne
09.2020 - 12.2021
Conseillère financier - LCL
01.2016 - 12.2019
Chargée de recouvrement - La Banque Postale Financement
10.2010 - 12.2015
Chargée de clientèle - La Banque Postale Financement
04.2010 - 10.2010
Commerciale B to B - La Bonne Accroche
05.2008 - 07.2009
Commerciale - Philco International
09.2006 - 05.2008
ESM - DEESMI, commerce international
10.2005 - 06.2006
Assistante ADV - La Bonne Accroche
09.2004 - 07.2006
Form@venir - BTS, Action commerciale
09.2003 - 06.2005