Nicolas PAYET
Chargé D'affaire Patrimoniale
Profil professionnel
Avec plus de 17 ans d'expérience professionnelle, je gère les relations clients tout en assurant leur satisfaction et fidélisation. Doté d'une écoute active et d'une vision commerciale, je suis capable d'analyser les besoins pour proposer des solutions adaptées. Mon approche orientée résultats et ma gestion de portefeuille me permettent de bâtir des relations solides et durables.
J'ai relevé divers défis commerciaux et managériaux, renforçant mon expertise. Mon parcours témoigne de ma capacité à m'adapter et à exceller dans des environnements compétitifs, tout en partageant les valeurs et les objectifs de l'organisation et en apportant des perspectives diversifiées à notre équipe.
Vue d'ensemble
18
18
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience
Chargé d'Affaire Patrimoniale
La Banque Postale
Lannemezan
05.2025 - 05.2026
- Proposition de solutions adaptées en matière d'épargne, d'assurance-vie et de placements immobiliers.
- Gestion des rendez-vous et suivi des dossiers clients pour assurer leur satisfaction.
- Gestion des risques financiers et diversification des portefeuilles en recommandant de nouveaux produits.
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Développement de relations durables en créant un climat de confiance avec les clients grâce à un service personnalisé et attentif.
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
- Traitement des demandes clients (banque, crédit, épargne, prévoyance, assurance), mise en relation avec des experts spécialisés au besoin.
- Mise à jour régulière des connaissances sur les nouvelles réglementations bancaires afin d'améliorer l'efficacité professionnelle.
Gestionnaire de clientèle
Caisse d'Epargne de Midi-Pyrénées
Tarbes
10.2021 - 05.2025
- Analyse des besoins et attentes des clients pour adapter l'offre de services ou produits proposés.
- Gestion et suivi des relations avec les clients pour assurer leur satisfaction et fidélisation.
- Vente de contrats d'assurance de santé, habitation ou automobile, avec des garanties correspondant aux besoins des clients.
- Gestion d'un portefeuille de clients avec un suivi quotidien des comptes garantissant un relationnel fort sur le long terme.
Manager / Chef de station
Enterprise Rent-A-Car
Tarbes
09.2019 - 10.2021
- Gestion d'une équipe, incluant le recrutement, la formation, l'encadrement du personnel, ainsi que l'organisation des tâches et du planning.
- Coordination de l'activité de l'équipe au quotidien, gestion du planning et distribution des tâches.
- Management d'une équipe de 7 personnes.
- Collaboration avec l'ensemble des équipes, managers et membres de la direction pour atteindre un objectif commun.
- Encadrement des membres de l'équipe afin de favoriser leur développement professionnel.
- Coordination des activités de formation et développement des compétences des collaborateurs.
- Gestion des situations d'urgence en prenant des décisions rapides et efficaces.
Chargé de clientèle / Management Trainee
Enterprise Holdings
Région de Tarbes
03.2018 - 09.2019
Négociateur Immobilier
Bourse de l'Immobilier
Tarbes
06.2017 - 03.2018
- Estimation des biens immobiliers selon leurs caractéristiques (superficie, travaux à prévoir, secteur géographique…) et les prix du marché.
- Organisation des visites et prise de rendez-vous en fonction des disponibilités des clients.
- Collaboration avec d'autres professionnels tels que notaires, avocats ou experts en bâtiment lors des transactions immobilières.
- Conduite des visites en mettant en avant les caractéristiques des biens, ainsi que d'autres informations pertinentes pour le client, comme les transports, écoles et commerces à proximité.
- Négociation des mandats avec les propriétaires.
- Rédaction et diffusion d'annonces immobilières attrayantes sur diverses plateformes en ligne et hors ligne.
- Suivi régulier auprès des clients après la signature des contrats pour garantir leur satisfaction.
Négociateur commercial
Bourse de l'Immobilier
Saint-Gaudens
03.2016 - 06.2017
Conseiller financier et second d'agence
BNP Paribas
Paris
02.2014 - 09.2015
Conseiller particulier
BNP Paribas
Paris
10.2011 - 12.2013
Responsable Equipe Back Office
BNP Paribas
Paris
03.2010 - 09.2011
Charge de Renfort Commercial
Banque en ligne
Paris
08.2009 - 03.2010
Conseiller Clientèle a Distance
Agence en ligne
Paris
10.2008 - 07.2009
Formation
BTS - Banque et Assurance
CFPB
Paris 01.2013 - 01.2014
B.T.S - Négociation et Relation Client
Lycée privé SAINT CHARLES
Ile de la Réunion 09.2006 - 06.2008
Compétences
- Sens de l'écoute active
- Réglementation bancaire
- Goût du challenge
- Vision commerciale globale
- Prospection clientèle
- Vente de produits bancaires, assurance et prévoyance
- Gestion de portefeuille
- Confidentialité et discrétion
- Aisance téléphonique
- Analyse de crédit
- Analyse des besoins clients
- Bon sens relationnel et gestion satisfaction client
- Force de proposition
- Esprit d'équipe
- Développement commercial
- Développement et fidélisation clientèle
Informations complémentaires
- Cuisine
- Art
- Musique
- Chant
- Voyages : Italie, Royaume-Uni, Bosnie, Croatie, Espagne, Maurice, Ile de la Réunion (originaire)...
Langues
Anglais
Opérationnel
Espagnol
Notions
Italien
Débutant
Créole
Langue maternelle
Chronologie
Chargé d'Affaire Patrimoniale
La Banque Postale
05.2025 - 05.2026
Gestionnaire de clientèle
Caisse d'Epargne de Midi-Pyrénées
10.2021 - 05.2025
Manager / Chef de station
Enterprise Rent-A-Car
09.2019 - 10.2021
Chargé de clientèle / Management Trainee
Enterprise Holdings
03.2018 - 09.2019
Négociateur Immobilier
Bourse de l'Immobilier
06.2017 - 03.2018
Négociateur commercial
Bourse de l'Immobilier
03.2016 - 06.2017
Conseiller financier et second d'agence
BNP Paribas
02.2014 - 09.2015
BTS - Banque et Assurance
CFPB
01.2013 - 01.2014
Conseiller particulier
BNP Paribas
10.2011 - 12.2013
Responsable Equipe Back Office
BNP Paribas
03.2010 - 09.2011
Charge de Renfort Commercial
Banque en ligne
08.2009 - 03.2010
Conseiller Clientèle a Distance
Agence en ligne
10.2008 - 07.2009
B.T.S - Négociation et Relation Client
Lycée privé SAINT CHARLES
09.2006 - 06.2008