Nicolas COSTES
Credit et Cash Manager
L’UNION
Vue d'ensemble
24
24
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience
Credit Manager et Comptable Client Groupe
GROUPE AGINODE
2024.06 - Actuel
- Gestion du risque client :
- Analyser la solvabilité des clients et établir des limites de crédit
- Mettre en place des politiques de crédit en accord avec les objectifs de l’entreprise
- Suivi des comptes clients :
- Superviser les ouvertures de comptes et veiller à la mise à jour des dossiers clients
- Effectuer le suivi des encours clients et alerter en cas de dépassements
- Saisie des paiements (virements, chèques, prélèvements automatiques, etc.)
- Lettrage des comptes clients
- Suivi de l’ancienneté des créances (balance âgée)
- Recouvrement des créances :
- Piloter le recouvrement en priorisant les relances préventives et curatives
- Négocier des plans de paiement en cas de difficultés rencontrées par les clients
- Reporting et optimisation financière :
- Assurer un suivi des indicateurs clés (DSO, taux d’impayés, cash flow)
- Préparation des tableaux de bord pour la direction
- Proposition d’améliorations pour réduire les délais de paiement (DSO)
Credit Manager
SAFRAN CABIN France
2023.04 - 2024.05
- Amélioration et création de procédures métier
- Suivi du processus de recouvrement
- Gestion des encaissements
- Préparation de prévisionnel de trésorerie encaissement
- Analyse des écarts de trésorerie
- Analyse des comptes clients
- Vérification et modification de la facturation
- Reporting et lien avec les commissaires aux comptes
- Rapprochement bancaire
- Animation de réunion hebdomadaire d’overdue avec l’ensemble des agences de la société (Inde, Moyen-Orient, Afrique du Sud, Europe)
Cash Manager Groupe
ADENES
2021.06 - 2022.11
- Gestion de la trésorerie quotidienne :
- Contrôle et traitement des écritures en rapprochement manuel
- Contrôle des encours, des flux réalisés ainsi que des positions de trésorerie
- Etablissement des flash cash
- Mise en place du cash pooling
- Equilibre des positions bancaires
- Prise en charge de la saisie des ordres de paiements liés aux opérations non courantes
- Veiller au respect des procédures financières et notamment la sécurité des flux
- Réaliser les prévisionnels, suivi et reporting de trésorerie :
- Etablissement des prévisionnels annuels de trésorerie
- Assurer le suivi des prévisionnels de trésorerie et analyse des écarts
- Réaliser les reporting de la position de trésorerie selon la périodicité définie, animer le processus de prévisions de trésorerie
- Préparer et garantir le fichier destiné à comptabiliser automatiquement les écritures de trésorerie
- Contrôler la variation, fiabiliser et diffuser le reporting de trésorerie quotidienne
- Assurer et optimiser les relations avec les établissements bancaires
- Assurer le suivi de la communication bancaire, le suivi et le contrôle des frais, agios, commissions bancaires
- Elaborer et actualiser le cahier des conditions bancaires Groupe
Responsable Trésorerie et Service Recouvrement
ADENES
2016.06 - 2021.05
- Création du Service Recouvrement et procédures
- Animation, formation et management du service
- Suivi du processus de recouvrement
- Gestion des encaissements et de la trésorerie
- Mise en place et suivi de l’analyse de trésorerie
- Mise en place d’un plan de trésorerie groupe avec cash pooling
- Analyse des comptes clients
- Vérification et modification de la facturation
- Reporting et lien avec les commissaires aux comptes
- Rapprochement bancaire
- Gestion du personnel (recrutement, entretien annuel d’évaluation)
Comptable Gérance Locative
ACANTYS IMMOBILIER
2014.06 - 2015.06
Comptable Gérance Locative
GRAND SUD IMMOBILIER
2013.09 - 2014.05
Comptable Gérance Locative
CITYATOULOUSE IMMOBILIER
2013.05 - 2013.08
Comptable Unique
PREMIUM COMMUNICATION
2012.11 - 2013.04
Comptable Gérance et Assurance Locative
TAGERIM
2008.09 - 2012.06
Administrateur des ventes – Comptable
CHASE HOLDINGS
2007.02 - 2008.08
Comptable Trésorerie
T-SYSTEMS EUROPE
2006.10 - 2006.12
Comptable
AMEC SPIE SUD OUEST
2006.07 - 2006.10
Comptable
Clinique de BEAUPUY
2005.06 - 2005.12
- Présentation de l'entreprise: Groupe CAPIO
- Groupe CAPIO
Comptable
IFB France
2000.02 - 2004.01
Formation
DUT GEA - Gestion des Entreprises et des Administrations, Option Finances Comptabilité
IUT GEA PONSAN
Toulouse 1994.01 - 1997.01
Baccalauréat - série B (Economie)
Compétences
Word
Excel
Access
Powerpoint
Outlook
Internet
Sage
AS400
ICS
LOG'IN
SAP
CEGID
ELENA
Personnalisé
- Âge: 49
- Loisirs: Rugby, Cinema, Reading, History, Music
- Nombre of Children: 3
Informations complémentaires
- Gastronomie
- Activités associatives
- Art
- Musique
- Cinéma
- Passion pour le Rugby
- Lecture
Langues
Français
Langue maternelle
Anglais
Intermédiaire
Espagnol
Notions
Portugais
Notions
Chronologie
Credit Manager et Comptable Client Groupe
GROUPE AGINODE
2024.06 - Actuel
Credit Manager
SAFRAN CABIN France
2023.04 - 2024.05
Cash Manager Groupe
ADENES
2021.06 - 2022.11
Responsable Trésorerie et Service Recouvrement
ADENES
2016.06 - 2021.05
Comptable Gérance Locative
ACANTYS IMMOBILIER
2014.06 - 2015.06
Comptable Gérance Locative
GRAND SUD IMMOBILIER
2013.09 - 2014.05
Comptable Gérance Locative
CITYATOULOUSE IMMOBILIER
2013.05 - 2013.08
Comptable Unique
PREMIUM COMMUNICATION
2012.11 - 2013.04
Comptable Gérance et Assurance Locative
TAGERIM
2008.09 - 2012.06
Administrateur des ventes – Comptable
CHASE HOLDINGS
2007.02 - 2008.08
Comptable Trésorerie
T-SYSTEMS EUROPE
2006.10 - 2006.12
Comptable
AMEC SPIE SUD OUEST
2006.07 - 2006.10
Comptable
Clinique de BEAUPUY
2005.06 - 2005.12
Comptable
IFB France
2000.02 - 2004.01
DUT GEA - Gestion des Entreprises et des Administrations, Option Finances Comptabilité
IUT GEA PONSAN
1994.01 - 1997.01