Nicolas COSTES
Credit et Cash Manager
L’UNION
Vue d'ensemble
24
24
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience
Credit Manager et Comptable Client Groupe
GROUPE AGINODE
06.2024 - Actuel
- Gestion du risque client :
- Analyser la solvabilité des clients et établir des limites de crédit
- Mettre en place des politiques de crédit en accord avec les objectifs de l’entreprise
- Suivi des comptes clients :
- Superviser les ouvertures de comptes et veiller à la mise à jour des dossiers clients
- Effectuer le suivi des encours clients et alerter en cas de dépassements
- Saisie des paiements (virements, chèques, prélèvements automatiques, etc.)
- Lettrage des comptes clients
- Suivi de l’ancienneté des créances (balance âgée)
- Recouvrement des créances :
- Piloter le recouvrement en priorisant les relances préventives et curatives
- Négocier des plans de paiement en cas de difficultés rencontrées par les clients
- Reporting et optimisation financière :
- Assurer un suivi des indicateurs clés (DSO, taux d’impayés, cash flow)
- Préparation des tableaux de bord pour la direction
- Proposition d’améliorations pour réduire les délais de paiement (DSO)
Credit Manager
SAFRAN CABIN France
04.2023 - 05.2024
- Amélioration et création de procédures métier
- Suivi du processus de recouvrement
- Gestion des encaissements
- Préparation de prévisionnel de trésorerie encaissement
- Analyse des écarts de trésorerie
- Analyse des comptes clients
- Vérification et modification de la facturation
- Reporting et lien avec les commissaires aux comptes
- Rapprochement bancaire
- Animation de réunion hebdomadaire d’overdue avec l’ensemble des agences de la société (Inde, Moyen-Orient, Afrique du Sud, Europe)
Cash Manager Groupe
ADENES
06.2021 - 11.2022
- Gestion de la trésorerie quotidienne :
- Contrôle et traitement des écritures en rapprochement manuel
- Contrôle des encours, des flux réalisés ainsi que des positions de trésorerie
- Etablissement des flash cash
- Mise en place du cash pooling
- Equilibre des positions bancaires
- Prise en charge de la saisie des ordres de paiements liés aux opérations non courantes
- Veiller au respect des procédures financières et notamment la sécurité des flux
- Réaliser les prévisionnels, suivi et reporting de trésorerie :
- Etablissement des prévisionnels annuels de trésorerie
- Assurer le suivi des prévisionnels de trésorerie et analyse des écarts
- Réaliser les reporting de la position de trésorerie selon la périodicité définie, animer le processus de prévisions de trésorerie
- Préparer et garantir le fichier destiné à comptabiliser automatiquement les écritures de trésorerie
- Contrôler la variation, fiabiliser et diffuser le reporting de trésorerie quotidienne
- Assurer et optimiser les relations avec les établissements bancaires
- Assurer le suivi de la communication bancaire, le suivi et le contrôle des frais, agios, commissions bancaires
- Elaborer et actualiser le cahier des conditions bancaires Groupe
Responsable Trésorerie et Service Recouvrement
ADENES
06.2016 - 05.2021
- Création du Service Recouvrement et procédures
- Animation, formation et management du service
- Suivi du processus de recouvrement
- Gestion des encaissements et de la trésorerie
- Mise en place et suivi de l’analyse de trésorerie
- Mise en place d’un plan de trésorerie groupe avec cash pooling
- Analyse des comptes clients
- Vérification et modification de la facturation
- Reporting et lien avec les commissaires aux comptes
- Rapprochement bancaire
- Gestion du personnel (recrutement, entretien annuel d’évaluation)
Comptable Gérance Locative
ACANTYS IMMOBILIER
06.2014 - 06.2015
Comptable Gérance Locative
GRAND SUD IMMOBILIER
09.2013 - 05.2014
Comptable Gérance Locative
CITYATOULOUSE IMMOBILIER
05.2013 - 08.2013
Comptable Unique
PREMIUM COMMUNICATION
11.2012 - 04.2013
Comptable Gérance et Assurance Locative
TAGERIM
09.2008 - 06.2012
Administrateur des ventes – Comptable
CHASE HOLDINGS
02.2007 - 08.2008
Comptable Trésorerie
T-SYSTEMS EUROPE
10.2006 - 12.2006
Comptable
AMEC SPIE SUD OUEST
07.2006 - 10.2006
Comptable
Clinique de BEAUPUY
06.2005 - 12.2005
- Présentation de l'entreprise: Groupe CAPIO
- Groupe CAPIO
Comptable
IFB France
02.2000 - 01.2004
Formation
DUT GEA - Gestion des Entreprises et des Administrations, Option Finances Comptabilité
IUT GEA PONSAN
Toulouse 01.1994 - 01.1997
Baccalauréat - série B (Economie)
Compétences
Word
Excel
Access
Powerpoint
Outlook
Internet
Sage
AS400
ICS
LOG'IN
SAP
CEGID
ELENA
Personnalisé
- Âge: 49
- Loisirs: Rugby, Cinema, Reading, History, Music
- Nombre of Children: 3
Informations complémentaires
- Gastronomie
- Activités associatives
- Art
- Musique
- Cinéma
- Passion pour le Rugby
- Lecture
Langues
Français
Langue maternelle
Anglais
Intermédiaire
Espagnol
Notions
Portugais
Notions
Chronologie
Credit Manager et Comptable Client Groupe
GROUPE AGINODE
06.2024 - Actuel
Credit Manager
SAFRAN CABIN France
04.2023 - 05.2024
Cash Manager Groupe
ADENES
06.2021 - 11.2022
Responsable Trésorerie et Service Recouvrement
ADENES
06.2016 - 05.2021
Comptable Gérance Locative
ACANTYS IMMOBILIER
06.2014 - 06.2015
Comptable Gérance Locative
GRAND SUD IMMOBILIER
09.2013 - 05.2014
Comptable Gérance Locative
CITYATOULOUSE IMMOBILIER
05.2013 - 08.2013
Comptable Unique
PREMIUM COMMUNICATION
11.2012 - 04.2013
Comptable Gérance et Assurance Locative
TAGERIM
09.2008 - 06.2012
Administrateur des ventes – Comptable
CHASE HOLDINGS
02.2007 - 08.2008
Comptable Trésorerie
T-SYSTEMS EUROPE
10.2006 - 12.2006
Comptable
AMEC SPIE SUD OUEST
07.2006 - 10.2006
Comptable
Clinique de BEAUPUY
06.2005 - 12.2005
Comptable
IFB France
02.2000 - 01.2004
DUT GEA - Gestion des Entreprises et des Administrations, Option Finances Comptabilité
IUT GEA PONSAN
01.1994 - 01.1997
Baccalauréat - série B (Economie)
Profils similaires
Anita CarrionAnita Carrion
Assistante de Direction Office Manager à GROUPE PROMOUVOIR REAL ESTATE INTERNATIONAL et Groupe CherpantierAssistante de Direction Office Manager à GROUPE PROMOUVOIR REAL ESTATE INTERNATIONAL et Groupe Cherpantier
DENISE LOKOSSOU DEMAILLATDENISE LOKOSSOU DEMAILLAT
Agent d'entretien du cadre de vie et d'entreprise à Association ISA Groupe d'Aubigny-sur-Nère et Trajectoire de Cosne-sur-LoireAgent d'entretien du cadre de vie et d'entreprise à Association ISA Groupe d'Aubigny-sur-Nère et Trajectoire de Cosne-sur-Loire
Nastassia SiankoNastassia Sianko
Support Account Manager / Operations à CHUBB European Groupe SESupport Account Manager / Operations à CHUBB European Groupe SE
Marie Joana BAPTISTEMarie Joana BAPTISTE
Management Support Officer (Import and Export Perm à Deputy Chief Commissioners OfficerManagement Support Officer (Import and Export Perm à Deputy Chief Commissioners Officer
Meriam ToureMeriam Toure
Babysitter à À mon compteBabysitter à À mon compte