Lydia AOUCHETA
Chargée de conformité
Profil professionnel
Professionnelle aguerrie du secteur bancaire, je bénéficie d’une expertise solide en conformité réglementaire, notamment, la LCB-FT, l’éthique, le KYC, la protection des données et la prévention des fraudes. Agile et dotée d’un excellent sens du travail collaboratif, je m’intègre rapidement à de nouveaux environnements et mobilise mes compétences en communication interpersonnelle afin de promouvoir une conformité durable et efficace.
Vue d'ensemble
25
25
years of professional experience
3
3
years of post-secondary education
Expérience
Chargée de conformité
Swiss Life Banque Privée Place Vendôme
Paris
02.2021 - 11.2025
- Analyse et évaluation des risques liés à la LCB-FT, ainsi qu'aux sanctions et gel des avoirs dans le cadre de la connaissance client,
- Détecter les opérations atypiques et réaliser des examens renforcés,
- Mise en œuvre des procédures spécifiques de conformité en lien avec la LCB-FT et les sanctions internationales,
- Etude et validation des demandes d'entrées en relation des clients sensibles (PPE, de notoriété publique et activité sensibles),
- Préparation et présentation de l'ordre du jour au comité de direction d'acceptation client dédiés aux demandes de dérogations, campagnes KYC, alertes LCB-FT, clients à risques élevés et PPE,
- Analyser, suivre et clôturer les alertes LCB-FT de second niveau en respectant le process et procédure en vigueur,
- Déclarante et correspondante TRACFIN (rédaction des déclarations de soupçon, analyse et envoi du fichier COSI et répondre au droit de communication),
- Traiter et clôturer les préconisations, recommandations émises par le contrôle permanent et l'audit,
- Analyser et clôturer les alertes sanctions et PPE sur l'outil de Screening,
- Mise en place de pistes d'audit sur les opérations des clients et le Screening,
- Prendre en charge et répondre aux demandes de conformité (LCB-FT, questionnaire d'adéquation MIF, SAPIN 2),
- Participation à l'élaboration de la classification des risques, et à la rédaction des reportings destinés aux instances de gouvernance et aux superviseurs (rapports annuels, RACI, QLB, etc.),
- Partage des bonnes pratiques pour se conformer aux normes et améliorer les performances,
- Interlocuteur privilégié auprès des banquiers privés et service client sur les questions de conformité et de sécurité financières, • Sensibiliser et former les collaborateurs au respect des règles et procédures de conformité,
- Veille juridique et réglementaire afin d'anticiper les évolutions législatives impactant l'entreprise.
Gestionnaire middle office crédit
Swiss Life Banque Privée Place Vendôme
Paris
07.2018 - 01.2021
- Contrôler la complétude et la conformité des dossiers d'engagements (prêts, découverts autorisés, cautions GAPD),
- Mettre en place les dossiers dans le système Avaloq et assurer le suivi tout au long du processus : rédaction et envoi des actes, demande de nantissement et déblocage des fonds,
- Traiter les évènements sur les prêts et garanties (prorogation, modification des garanties, augmentation des montant du prêt, remboursement anticipé, suivi des impayés et mainlevées..),
- Assurer les échanges avec les différents partenaires internes et externes (banquiers privées, CGPI, agent généraux, compagnies d'assurances et notaires),
- Réaliser l'ensemble des contrôles et des reportings mensuels (contrôle permanent, déclaration banque de France),
- Traitement des demandes clients et des réclamations dans des délais imparties,
- Développement de la culture d'entreprise, veille à l’application des procédures et des bonnes pratiques.
Chargée de clientèle
Swiss Life Banque Privée Place Vendôme
Paris
05.2012 - 06.2018
- Accueillir, renseigner et accompagner les clients sur l’offre bancaire Swisslife ,
- Réponse aux appels entrants en traitant rapidement les demandes,
- Développement du portefeuille, Gestion de trésorerie, conseil,
- Contrôle et transmission des ordres de bourses (Rachat et Vente),
- Suivi du dénouement des opérations et confirmation avec les contreparties,
- Réconciliation des écarts des opérations sur titres et produits structurés,
- Gestion des flux de trésorerie PEA et CTO,
- Gestion des ouvertures et transferts entrant des comptes titres et PEA,
- Recueillir et vérifier les documents justificatifs liés à l'origine et la traçabilité des fonds,
- Étude et préparation des dossiers de crédit nanti,
- Traitement des réclamations et des litiges, résolution rapide et efficace avec de bons retours clients,
- Création de relations solides avec les clients clés pour assurer leur fidélisation et satisfaction.,
- Montage des dossiers clients, recueil et contrôle des pièces.
Assistante Commerciale banquier privé FORTIS Pôle
Fortis banque
Paris
01.2010 - 09.2010
- Accueil des clients, réponse à leurs demandes de renseignements avec efficacité et courtoisie.
Chargée d’Accueil
BNP PARIBAS
Paris
12.2008 - 10.2009
- Accueil courtois et professionnel de la clientèle, garantissant une première impression positive.
Facteur et Agent de tri postal
La Poste
Noisy le grand Meaux et Lognes
03.2001 - 09.2008
- Distribution quotidienne du courrier et des colis dans un secteur prédéfini, en respectant les délais imposés.
- Préparation des tournées et chargement du véhicule pour la distribution du courrier, colis et recommandés, renseignement des bordereaux.
- Préparation du courrier et des colis pour la tournée, tri et classement des plis dans les casiers.
Formation
Master 2 - Management bancaire
L'Ecole Supérieur De La Banque
Paris 09.2024 - 06.2025
Certificat de compétences professionnelles - Animer une équipe dans sa diversité au service de la performance
L'Ecole Supérieur De La Banque
Paris 02.2024 - 05.2024
Certificat de compétences professionnelles - Piloter l’activité bancaire en maîtrisant le risque de l'entreprise dans l'environnement en mutation
L'Ecole Supérieur De La Banque
Paris 09.2023 - 01.2024
Certificat de compétences professionnelles - Accompagner et évaluer les compétences individuelles au sein d'une unité bancaire
L'Ecole Supérieur De La Banque
Paris 02.2023 - 05.2023
Certification culture bancaire - MOOC Culture bancaire
L'Ecole Supérieur De La Banque
Nanterre 09.2023 - 12.2023
BTS - Négociation et Relation Client
Lycée Jean Moulin
Torcy 09.2007 - 06.2008
Compétences
- Audit, contrôle interne et conformité
- Analyse des risques
- Pédagogie collaborative
- Capacité d'adaptation
- Éthique professionnelle
- Écoute active
Langues
Français
Langue maternelle
Anglais
Intermédiaire
Informations complémentaires
- Cuisine du monde
- Vélo, musculation et cross fit : membre actif d'un club depuis 3 ans
Chronologie
Master 2 - Management bancaire
L'Ecole Supérieur De La Banque
09.2024 - 06.2025
Certificat de compétences professionnelles - Animer une équipe dans sa diversité au service de la performance
L'Ecole Supérieur De La Banque
02.2024 - 05.2024
Certificat de compétences professionnelles - Piloter l’activité bancaire en maîtrisant le risque de l'entreprise dans l'environnement en mutation
L'Ecole Supérieur De La Banque
09.2023 - 01.2024
Certification culture bancaire - MOOC Culture bancaire
L'Ecole Supérieur De La Banque
09.2023 - 12.2023
Certificat de compétences professionnelles - Accompagner et évaluer les compétences individuelles au sein d'une unité bancaire
L'Ecole Supérieur De La Banque
02.2023 - 05.2023
Chargée de conformité
Swiss Life Banque Privée Place Vendôme
02.2021 - 11.2025
Gestionnaire middle office crédit
Swiss Life Banque Privée Place Vendôme
07.2018 - 01.2021
Chargée de clientèle
Swiss Life Banque Privée Place Vendôme
05.2012 - 06.2018
Assistante Commerciale banquier privé FORTIS Pôle
Fortis banque
01.2010 - 09.2010
Chargée d’Accueil
BNP PARIBAS
12.2008 - 10.2009
BTS - Négociation et Relation Client
Lycée Jean Moulin
09.2007 - 06.2008
Facteur et Agent de tri postal
La Poste
03.2001 - 09.2008