Edwige TIARE
Conseiller En Gestion De Patrimoine
CAVEIRAC
Profil professionnel
Chef d'entreprise avec 9 ans d'expérience dans la gestion de patrimoine, je maîtrise l'accompagnement des clients dans leurs projets financiers: optimisation et développement du patrimoine.
Je souhaite mettre à profit mes compétences en stratégie patrimoniale et ma rigueur pour contribuer au développement d'une entreprise dynamique.
Mon passif de sportive de haut niveau est mis à profit dans mon quotidien professionnel de par la rigueur et la discipline que je m'impose , tout en ayant un attrait pour l'atteinte des objectifs
Vue d'ensemble
19
19
years of professional experience
5
5
years of post-secondary education
Expérience
Chef d'entreprise
MOI MEME
10.2016 - 09.2025
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Proposition de solutions adaptées en matière d'épargne, d'assurance-vie et de placements immobiliers.
- Gestion des rendez-vous et suivi des dossiers clients pour assurer leur satisfaction.
- Élaboration de bilans patrimoniaux pour identifier les opportunités d'optimisation fiscale.
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Évaluation de la situation financière et patrimoniale permettant de dresser un bilan précis et de définir des objectifs.
- Analyse régulière des marchés financiers pour anticiper les tendances et ajuster les stratégies d'investissement.
- Écoute des besoins et des désirs des clients pour identifier et recommander des produits optimaux.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Suivi rigoureux des évolutions législatives, fiscales et réglementaires impactant la gestion de patrimoine.
Conseiller en patrimoine financier
BNP PARIBAS
NIMES
10.2014 - 10.2016
- Gestion d'un portefeuille de clients haut de gamme
- Maîtrise des produits et services adaptés à la clientèle française
- Gestion des risques tant en matière de crédit que d'opérations de bourse
- Financement immobilier
- Opérations d'investissement sur les marchés financiers
Conseiller en Patrimoine Financier International
BNP PARIBAS
EVIAN LES BAINS
10.2012 - 10.2014
- Gestion d'un portefeuille de clients uniquement Non Résidents provenant en majorité des Pays du Golf
- Maîtrise des produits et services adaptés à la clientèle internationale
- Gestion des risques tant en matière de crédit que d'opérations de bourse
- Anglais financier courant
Alternance
Banque Laydernier
Chambéry
09.2011 - 08.2012
- Saisie des bilans et analyse financière : renouvellement des lignes de découvert après analyse du bilan de l'entreprise
- Travail en binôme avec le Conseiller Professionnel : gestion des entreprises clientes de la banque
- Montage des dossiers pour présentation aux décisions : analyser la situation financière d'une entreprise afin de juger de sa pérennité, de sa viabilité
- Opérations de prospection
Alternance
Banque Laydernier
Chambéry
09.2010 - 09.2011
- Accueil des clients
- Gestion des clients débiteurs : déceler si le fonctionnement du compte présente un risque
- Commercialisation des offres/produits à destination des particuliers : cartes de crédits, placements, assurance-prévoyance, recommandation
- Gestion d'un portefeuille de clients Particuliers : octroi de prêts à la consommation, montage de prêts immobiliers, opérations de banque au quotidien, rebonds commerciaux face à une situation particulière
Année de césure
ANNEE DE CESURE
09.2009 - 09.2010
- Election Miss France 2010, finaliste
- Contrat d'une année avec la société Miss France : Diverses prestations dans toute la France
1ère année d'Ecole Supérieure de Commerce
ESC
Chambéry
09.2008 - 09.2009
- Présidente du Bureau Des Elèves de l'Ecole
- Gestion d'évènements
- Management d'équipe
BTS Banque, Option Marché des Particuliers
Société Générale
09.2006 - 09.2008
- Service Marketing : apprentissage des produits bancaires, confection des offres, préparation d'évènements, connaissance des partenaires de l'entreprise, mise en place d'opération de prospection
- Apprentissage des opérations de banque au quotidien
- Commercialisation des produits bancaires destinés aux Jeunes/ Grand Public : commercialisation d'offres destinées à la cible « jeunes »
Formation
Master 2 - Option Finance
Ecole Supérieure de Commerce Chambéry Savoie
09.2011 - 09.2012
Master 1 - Option Finance
Ecole Supérieure de Commerce Chambéry Savoie
09.2009 - 06.2010
1ère année -
Ecole Supérieure de Commerce Chambéry Savoie
09.2008 - 09.2009
BTS - Option Marché des Particuliers
Société Générale
Languedoc-Roussillon 09.2006 - 06.2008
Compétences
- Motivation personnelle
- Outils d'analyse financière
- Capacité à travailler sous pression
- Suivi client personnalisé
- Analyse patrimoniale
- Créativité stratégique
- Recherche de clients
- Sens du service client
- Développement commercial
- Développement du portefeuille client
- Leadership d'équipe
- Organisation du travail
Informations complémentaires
- Pratique du CROSSFIT depuis 7 ans
- Passion pour le sport en général
- Ancienne sportive de haut niveau : G.R
Langues
Anglais
Opérationnel
Personnalisé
- Titre de MISS PAYS DE SAVOIE 2009- Finaliste de l'élection MISS France 2010
- Titre de Championne de France Gymnastique Rythmique en 2008
- Gymnastique Rythmique en sport-étude au Pôle Espoir Montpellier de 2000 à 2005
- Titulaire du Brevet National de Sécurité et de Sauvetage Aquatique
Chronologie
Chef d'entreprise
MOI MEME
10.2016 - 09.2025
Conseiller en patrimoine financier
BNP PARIBAS
10.2014 - 10.2016
Conseiller en Patrimoine Financier International
BNP PARIBAS
10.2012 - 10.2014
Alternance
Banque Laydernier
09.2011 - 08.2012
Master 2 - Option Finance
Ecole Supérieure de Commerce Chambéry Savoie
09.2011 - 09.2012
Alternance
Banque Laydernier
09.2010 - 09.2011
Année de césure
ANNEE DE CESURE
09.2009 - 09.2010
Master 1 - Option Finance
Ecole Supérieure de Commerce Chambéry Savoie
09.2009 - 06.2010
1ère année d'Ecole Supérieure de Commerce
ESC
09.2008 - 09.2009
1ère année -
Ecole Supérieure de Commerce Chambéry Savoie
09.2008 - 09.2009
BTS Banque, Option Marché des Particuliers
Société Générale
09.2006 - 09.2008
BTS - Option Marché des Particuliers
Société Générale
09.2006 - 06.2008