Catherine DE SOUSA
Contrôleur Interne Fraudes
Pontault-Combault
Profil professionnel
Professionnelle dotée d'un grand sens de l'organisation et d'une solide connaissance des procédures et des règlementations. Je m'intègre facilement dans de nouveaux contextes de travail grâce à un véritable esprit d'équipe et a d'excellentes capacités d'écoute et de communication. Dotée de nombreuses années d'expériences dans le domaine bancaire, combinées à une solide formation dans le domaine commercial et une forte aptitude à acquérir de nouvelles connaissances. Capable à la fois de travailler en équipe et de fonctionner de manière autonome.
Contrôleur Interne Fraudes avec 3 ans d'expérience, je maîtrise l'analyse des dossiers LCBFT et la prévention des fraudes. Rigoureux et autonome, je m'assure du respect des procédures et des délais. Doté d'un excellent sens de l'analyse, j'apporte une réelle valeur ajoutée à l'équipe.
Vue d'ensemble
23
23
years of professional experience
4
4
years of post-secondary education
Expérience
Contrôleur Interne Fraudes
Mobilize Financial Services
Noisy le Grand
01.2023 - 01.2026
- Procéder aux analyses, actions et suivi ayant pour but de confirmer ou infirmer le contexte frauduleux ou le doute LCBFT d'un dossier de financement en veillant au respect des délais fixés et stopper des financements en pré gestion s'il y a lieu.
- Réaliser les sessions de formation liées à son activité (LCBFT et Prévention des fraudes) et actualiser l'espace documentaire.
- Assurer les points fraude avec les managers des plateformes d'acceptation. Elaborer les statistiques mensuelles d'activité.
- Assurer la relation auprès des instances de police au nom de la société en identifiant les pistes d'optimisation des procédures administratives en vigueur.
- Assister les fonctions acceptation, gestion et recouvrement dans l'analyse des dossiers nécessitant une vigilance renforcée en termes de LCBFT. Procéder aux analyses et diagnostics visant à caractériser un doute LCBFT.
- S'assurer de la mise en vigilance des clients faisant l'objet d'un doute ou d'une déclaration de soupçon. Préparer les éléments nécessaires à la déclaration de soupçon assurée auprès de Tracfin.
- Procéder aux analyses et diagnostics visant à caractériser l'escroquerie, dans le respect des règles liées au processus de traitement des fraudes réalisées ou déjouées.
- Renseigner les informations dans la base fraudes et garantir la fiabilité des données contenues. Respecter la règle de confidentialité vis à vis des informations recueillies. Veiller au respect des règles CNIL.
Conseiller Front Office Réseau
Mobilize Financial Services
Noisy le Grand
04.2018 - 12.2022
- Etude des dossiers de financement en contrôlant les documents et analysant les éléments.
- Remonter les dossiers frauduleux au contrôle interne afin de diminuer les coûts liés aux fraudes. Gestion des appels, négociations des dossiers avec les vendeurs et managers terrains.
- Collaboration en équipe en communiquant, en partageant les idées et en mutualisant les efforts. Atteinte des objectifs fixés.
- Analyse des besoins spécifiques des clients afin de proposer des solutions optimales et adaptées à chaque profil.
Courtier En Crédit Immobilier
Eurofinance Villiers
Villiers-Sur-Marne
03.2010 - 03.2018
- Gestion en binôme de l'agence. Rendez-vous physique, montage de dossiers, secrétariat, comptabilité.
- Analyse des accords de prêts formulés par les partenaires bancaires et accompagnement de mes clients.
- Entretien des relations avec les prescripteurs et développement du réseau en démarchant les agences immobilières, contact avec les partenaires financiers.
- Collaboration étroite avec les services financiers pour aider les clients à trouver le financement adéquat pour leur projet immobilier.
Conseiller Financier
Boursobank
Boulogne Billancourt
04.2003 - 11.2009
- Constitution et développement d'un portefeuille de prospects en s'appuyant sur la prescription et la recommandation.
- Développement et fidélisation d'un portefeuille de clients par le biais d'un accompagnement personnalisé, en vigueur, réduction des charges globales.
- Conseil aux particuliers dont l'objectif est de constituer un patrimoine financier dans le respect des règles bancaires et financières en vigueur.
- Analyse des besoins financiers des clients pour proposer des solutions adaptées.
Formation
BTS - Commerce
Action Commerciale
Vitry Sur Seine 09.1999 - 07.2000
Baccalauréat Professionnel -
Administration Commerciale Et Comptable
Champigny Sur Marne 09.1995 - 07.1997
BEP/CAP - Finance
Administration Commerciale Et Comptable
Chennevières Sur Marne 09.1993 - 07.1995
Compétences
- Excel, Word, Powerpoint, Copilot, internet
- Salesforce, Workflow, Linux, Ondemand, poste vendeur
- Ermes
- Conformité réglementaire
- Prise de décisions
- Reporting financier
- Capacité d'adaptation
- Sens de l'analyse
- Autonomie
- Intégrité professionnelle
Informations complémentaires
- Voyages : j'aime voyager
- Musique
- Dessin
- Cinéma
Langues
Portugais
Bilingue
Anglais
Notions
Personnalisé
- Voyages
- Musique
- Culture
- Sport
Chronologie
Contrôleur Interne Fraudes
Mobilize Financial Services
01.2023 - 01.2026
Conseiller Front Office Réseau
Mobilize Financial Services
04.2018 - 12.2022
Courtier En Crédit Immobilier
Eurofinance Villiers
03.2010 - 03.2018
Conseiller Financier
Boursobank
04.2003 - 11.2009
BTS - Commerce
Action Commerciale
09.1999 - 07.2000
Baccalauréat Professionnel -
Administration Commerciale Et Comptable
09.1995 - 07.1997
BEP/CAP - Finance
Administration Commerciale Et Comptable
09.1993 - 07.1995