Benjamin RACZAK
Chargé D'affaires
CRUVIERS LASCOURS
Profil professionnel
Chargé d'affaires avec une solide expérience en conseil financier. Compétences en développement commercial, négociation et gestion de portefeuille, avec un bon sens relationnel et une maîtrise des outils CRM.
Vue d'ensemble
15
15
years of professional experience
6
6
years of post-secondary education
1
1
Certification
Expérience
Chargé d'affaires
Patrimoine Invest Courtage
Nimes
02.2015 - 12.2025
- Conseiller et accompagner mes clients dans la recherche de leur financement immobilier, à la consommation et/ou leurs rachat de crédits
- Conseiller et accompagner mes clients dans la recherche ou le changement de leur assurances emprunteurs
- Conseiller et accompagner mes clients dans leur recherche d'optimisation de leur fiscalité et de leurs épargnes.
- Conduite d'entretiens découverte avec les prospects, présentation personnalisée de l'offre de produits ou services, réponse aux questions.
- Prospecter, developper et fidéliser mes apporteurs d'affaires (agents immobiliers, constructeurs de maisons individuelles, notaires…)
- Négocier les conditions auprès des partenaires financiers.
- Gestion administrative des dossiers de prêts et assurances emprunteurs
- Statut Mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiements (MIOBSP)
Conseiller clientèle
Crédit Municipal
Nîmes
07.2010 - 01.2015
- Gestion et Développement d'un portefeuille de 1500 clients particuliers
- Réponse aux demandes des clients par téléphone, email ou apport de conseils personnalisés et adaptés à leurs demandes.
- Développement de relations durables en créant un climat de confiance avec les clients grâce à un service personnalisé et attentif.
- Montage des dossiers de financement, spécifiquement pour des rachat de crédits ou des restructuration plus importantes.
- Prospection téléphonique auprès de prospects ciblés par jours.
- Conception de rapports d'activité hebdomadaires pour le suivi des performances.
- Saisie et mise à jour des informations et activité des clients dans le logiciel CRM.
Formation
BTS - Banque et assurance
Montpellier Business School - MBS
Montpellier 01.2010 - 01.2012
Baccalauréat - Comptabilité et finances des entreprises
Lycée Philippe Lamour
Nîmes 01.2003 - 01.2007
Compétences
- Pack office
- MacOs
- Analyse financière
- Développement commercial
- Gestion d'un portefeuille
- Bon sens relationnel
- Maitrise de CRM
- Compréhension des besoins client
- Rigueur dans le suivi
- Tactiques de vente directe
- Créativité stratégique
- Prospecter et fidéliser les clients
- Négociation commerciale
- Force de proposition
Certificats
Certification AMF
Informations complémentaires
- Cinema
- Crossfit / Hyrox
- Randonnées
- Trail
- Voyages
Chronologie
Chargé d'affaires
Patrimoine Invest Courtage
02.2015 - 12.2025
Conseiller clientèle
Crédit Municipal
07.2010 - 01.2015
BTS - Banque et assurance
Montpellier Business School - MBS
01.2010 - 01.2012
Baccalauréat - Comptabilité et finances des entreprises
Lycée Philippe Lamour
01.2003 - 01.2007