Basile Boudillet

Groupe CA - CAL&F : Refinancement par titrisation avec rechargement mensuel, REPO et REVERSE REPO (pensions livrées) volonté de refinancement par diversification induite par le plan stratégique 2025 (ALM)

Périmètre Titrisation :

• Analyse financière de la rentabilité de l'opération pour définir un ROI avec le CDG
• Analyse de l'architecture IT existante par rapport à la précédente titrisation réalisée en 2023 (critères de sélection des créances "Performing" sur le lease, ordonnancement des opérations compte tenu des contraintes de marché)
• Analyse des impacts sur les chaînes de gestion et règlementaires et SI en conséquence
• Etablissement d'une note de cadrage sous contrainte de mise en marché (process budgétaire en fast tracking) : budget, planning, chemin critique, lotissement, CAF, ROI prévisionnel)

Périmètre REPO

• Première mise en place de ce type d'opérations au niveau de CAL&F mais pas au niveau Groupe
• Analyse d'impact sur l'infrastructure existante et les flux de communication avec le gestionnaire de fonds (Eurotitrisation)
• Analyse d'impact sur les ratios règlementaires (AER, LCR...), les risques (base Risques), CRR
• Analyse d'impact des schémas comptables, des CRE à générer en conséquence

Finalisation du cadrage pour présentation CODIR à fin avril 2025. Début de phase projet.

Périmètre projets Risques opérationnels :

Détection des fraudes externes, internes et alertes conformité LAB à destination des métiers

Périmètre d'intervention

• Piloter des différentes phases de projets : Mise en place d'une gouvernance pour y répondre (COPIL, COPROJ et COMEX)
• Cadrer le besoin fonctionnel métier, IT
• Participer aux différentes appels d'offres et sélection de la solution retenue (estimation budgétaire et adéquation aux différents besoins)
• Assurer l’interfaçage avec les différentes équipes (techniques, fonctionnelles, métiers) en méthodologie agile (SCRUM)
• Gérer les ressources humaines et budgétaires du projet (projection et réalisé)
• Mise en place d'une équipe projet (4 ETP) et coordination transversale métiers (20 ETP)
• Coordination progressive avec les Data Scientists dans le développement de la partie IA du projet
• Suivi de l'avancement des projets et reportings
• Coordonner l'accompagnement au changement
• S'assurer de la qualité des livrables (UX)
• Suivi et respects des jalons et de la qualité des livrables
• Troisième plus gros projets BRED en terme de jours hommes en phase initiale (environ 2000j/h)

Périmètre produits et entités :

Ensemble des flux bancaires (SCT, prélèvement, IP, chèques, etc) Groupe BRED, Retail, Pro et Particuliers) hors opérations de marché et monétique (gérée par Natixis). Phase 2 d'extension du projet à l'octroi de crédit pour les Retail/Pro

Périmètre d'intervention Risques de crédit et financier :

Gestion de projets Groupe de nature prudentiels ou financiers ( Bâle, Forbearance, New Default, IFRS 9, Risk Assessment, BCBS 239)

• Manager de projets avec encadrement de 2 à 10 ETP sous la responsabilité d'une direction de programme Groupe
• Participation au cadrage du besoin métier et déclinaison en normes Groupe des dispositions des arrêtés et participation aux échanges de place
• Présentation et validation de l'interprétation Groupe des directives en Comité des normes Groupe et Finance
• Préanalyse des impacts IT / COREP/ FINREP en coordination avec le pôle modélisation pour la partie stress test BCE (impacts fonds propres et provisions)
• Mise en place d'une gouvernance en coordination avec la direction des programmes DPG (CNMRG, COPROJ, COPIL, CODIR, COMEX)
• Réalisation des roads maps, estimation budgétaire, segmentation et répartition des tâches au sein des équipes projets
• Coordination et suivi de l'avancée des projets avec les communautés informatiques du GROUPE (I-BP, ITCE, NATIXIS)
• Relations avec la BCE (Joint Supervisory Teams), les auditeurs internes (IGG) et les commissaires aux comptes pour communication des options retenues et avancées des projets
• Coordination de la mise en place opérationnelles avec les différents pôles de la Direction des risques/Finance Groupe ainsi que l'ensemble du réseau BPCE
• Reporting Groupe de la consommation budgétaire et du prévisionnel pour attérissage, du respect des jalons et des éventuels arbitrages
• Conduite du changement avec intervention régulière en plénière (300 personnes) et groupes de travail réduits (Caisse d'épargne, Banques Populaires et Natixis)
• Projets de taille importante pouvant engager plusieurs milliers de jours hommes

• Réalisation de missions d’Inspection visant à évaluer l’efficacité des dispositifs de contrôles et de maîtrise des risques des entités du groupe BPCE
• Contribution à l’amélioration de ces dispositifs par la formulation de recommandations
• Parmi les missions effectuées :

- Audit de la direction des risques et de la conformité et RH de la BICEC

- Audit de la Direction financière, audit de la direction des entreprises et des investisseurs (Professionnels de l’immobilier) du Crédit Foncier de France

- Audit de la consolidation et des processus comptable de la COFACE – North America (Princeton / Nouvelle Orléans) – Assurance-crédit / Factoring;

• Définition de la stratégie d’audit en collaboration avec le chef de mission et élaboration de programmes de travail en adéquation
• Encadrement d’équipe de 4 à 5 ETP
• Rédaction des rapports d’audit à destination des directoires et des autorités de tutelle (Français et Anglais).

• Encadrement d’équipes composées de 2 à 7 ETP et formation des collaborateurs aux techniques d’audit
• Responsable de missions de commissariat aux comptes auprès d’établissements financiers tels que Natixis, la Banque fédérale des Banques Populaires, HSBC
• Elaboration des stratégies d’audit : définition des programmes de travail en fonction d’une analyse préalable des risques
• Suivi de la consommation budgétaire de l'équipe (timesheet), de l'avancée des travaux en adéquation avec le programme de travail
• Suivi de la qualité des restitutions en cas d'audit par le H3C (Haut conseil du commissariat aux comptes
• Expertises en normes comptables françaises et IFRS relatives aux instruments financiers (IAS 39) ainsi qu’en consolidation ;
• Expertise en normes prudentielles (Bâle II) – Missions d’homologation pour la Banque PSA Finance (BPF) et communication avec la Commission Bancaire (MOU)
• Rédaction de synthèses et de revues analytiques des données financières, élaboration de rapports de contrôle interne à destination des clients présentant les recommandations à mettre en œuvre pour l’amélioration de leurs dispositifs de contrôles
• Préparation et animation de séminaires de formation